銀行經營業務中的有關法律問題

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課程大綱

第一講 貸款業務中的法律風險防范

一、貸前法律風險防范

1.自然人（個人）借款人主體資格審查要點

2.法人和非法人組織（單位類）主體資格審查要點

3.關于自然人作為擔保人的主體資格問題

4.公司類和其他組織類主體作為擔保人應注意的法律問題

二、貸中法律風險防范

1.正確理解合同的成立、生效和有效

案例討論和分析

2.規范合同用語和準確使用法律術語

3.慎重約定合同的生效條件

4.如何理解合同的效力

5.合同的主要條款約定不明確時的處理辦法

6.合同填寫的法律風險及防范

7.合同格式條款的法律風險及防范

案例討論和分析

8.代理簽署的法律風險及防范

9.印章、簽字、摁手印的法律風險及防范

案例討論和分析

三、貸后法律風險防范

1.企業主體地位變化的法律風險及防范

2.房地產抵押等貸后管理法律風險及防范

案例討論和分析

3.**高額抵押擔保項下的融資發放法律風險及防范

4.**高額擔保合同項下融資金額法律風險及防范

5.**高額抵押合同的變更法律風險及防范

6.動產質押倉儲管理法律風險及防范

案例討論和分析

7.浮動抵押法律風險及防范

8.應收賬款質押管理法律風險及防范
第二講 銀行訴訟中的法律風險防范

一、法律糾紛的訴前管理

1.銀行主訴案件的訴前管理

2.銀行被訴案件的訴前管理

3.銀行法律糾紛案件的移送

4.銀行法律糾紛的訴前論證及其法律風險控制

5.銀行法律糾紛的訴前證據準備

6.確定訴訟方案

起訴狀范例

答辯狀范例

7.立案

二、法律糾紛的訴中管理

1.開庭前準備工作

2.參加庭審時注意庭審程序

3.法庭調解階段

4.領取判決及應注意相關問題

三、法律糾紛的訴后管理

1.銀行為權利人的生效法律文書的執行管理

2.銀行為義務人的生效法律文書的執行管理

案例討論和分析：唯一住房能否被執行

四、案件訴訟時效法律風險防范

1.訴訟時效具有法定性

2.當事人主義

3.分期履行債務時效的起算

4.權利人主張權利的方式

5.向相關單位提出請求

6.連帶之債訴訟時效中斷

7.期滿后同意或者已經履行

8.法院如何處置訴訟時效抗辯權

案例討論和分析：債務人提出訴訟時效已過要求免除債務請求

9.如何保持一般保證和連帶保證的訴訟時效

10.超過訴訟時效有何法律風險及如何防范

案例討論和分析：抵押權因主債權訴訟時效經過不受法律保護

五、案件主管法律風險防范

1.訴訟和仲裁的區別及約定的確定一致性

2.訴訟前是否有前置程序

3.如何確定是民事案件

4.是否屬于行政訴訟案件或刑事訴訟案件

案例討論和分析

六、案件管轄法律風險防范

1.起訴時應正確確定管轄法院

2.如何確定貸款擔保案件的管轄

3.不適格訴訟主體的管轄權異議（法律討論）

4.管轄約定的一致性

5.注意對合同簽訂地描述的一致性

七、案件財產保全法律風險防范

1.銀行對擔保財產申請訴訟保全應當具備哪些條件

2.對債務人到期的債權和收益可否采取財產保全措施

3.訴訟財產保全有何效力

4.法院在什么情況下解除財產保全

5.銀行在什么情形下可以對擔保財產申請訴前保全及訴前保全的時間限制

6.銀行在什么時候可以申請執前財產保全

7.超范圍申請保全造成被申請人損失承擔什么責任

8.申請財產保全錯誤會產生承擔損害賠償責任的法律風險

案例討論和分析：如何認定申請財產保全的過錯

八、案件起訴法律風險防范

1.如何確定適格被告，正確行使訴權

2.銀行起訴應當具備哪些條件

3.如何理解一事不再理原則？如何避免重復起訴

案例討論和分析：

九、案件訴訟請求法律風險防范

1.訴訟請求與訴訟時效的區別

2.訴訟請求與事實理由的關聯

3.訴訟請求不當的處理

4.因合同效力涉及的訴訟請求處理

十、案件反訴法律風險防范

1.反訴和反駁的區別

2.未提起反訴，人民法院不予受理

十一、案件舉證法律風險防范

1.貸款擔保案件的訴訟證據：書證；鑒定意見；當事人的陳述；證人證言；視聽資料；電子數據；物證；勘驗筆錄

2.如何理解貸款擔保訴訟舉證責任

3.當事人在什么時間內完成舉證及舉證不能承擔什么后果

4.證據持有方拒不提供證據怎么辦

十二、案件上訴法律風險防范

1.不服一審判決，應在法定期限內提起上訴

案例討論和分析：未依法提起上訴，實體權利不予保護

2.上訴請求應明確、具體
第三講 銀行經營業務典型案例分析與法律風險防控

一、儲蓄業務典型案例分析與法律風險防范

二、貸款擔保業務典型案例分析與法律風險防范

三、銀行卡業務典型案例分析與法律風險防范

四、侵權損害賠償典型案例分析與法律風險防范