銀行柜員法律風險防范訓練

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課程大綱
第一部分臨柜業務法律風險的表現形式

一、存款業務中的法律風險防范

１、儲蓄存款

１）儲蓄實名制度中的法律風險案例

儲蓄實名制度中的法律風險案例解析

２）取款中的法律風險案例

取款中的法律風險案例解析

３）柜員幫助客戶填寫憑證的法律風險案例

柜員幫助客戶填寫憑證的法律風險案例解析

４）存款掛失業務中的法律風險案例

存款掛失業務中的法律風險案例解析

５）沖正業務的法律風險案例

沖正業務的法律風險案例解析

６）大額存取款中的法律風險案例

大額存取款中的法律風險案例解析

２、單位存款

１）帳戶管理法律風險案例與解析

２）現金管理法律風險案例與解析

３）單位存款的變更、掛失及查詢法律風險案例與解析

４）單位存款的查詢、凍結、扣劃法律風險案例與解析

５）單位存款收付法律風險案例與解析
二、結算業務中的法律風險防范

1、結算業務中的法律風險案例

2、結算業務中的法律風險解析

3、結算業務中的法律風險解決方案
三、中間業務中的法律風險防范

1、代理收付款中的法律風險與案例

2、代理保險中的法律風險案例與解析

3、代繳稅款中的法律風險案例與解析

4、存款證明中的法律風險案例與解析
四、銀行卡業務中的法律風險防范

1、 銀行卡業務風險案例

2、 銀行卡業務風險分析及解決方案
五、理財業務中的法律風險防范

1、銷售不當法律風險案例與解析

2、風險提示法律風險案例與解析

3、產品設計法律風險案例與解析

4、產品宣傳法律風險案例與解析
六、反洗錢法律風險防范

1、客戶身份識別法律風險案例與解析

2、交易記錄保存法律風險案例與解析

3、大額和可疑交易報告法律風險案例與解析

4、反洗錢客戶洗錢風險等級劃分法律風險案例與解析
第二部分　臨柜業務法律風險的特點及其產生的原因

一、臨柜業務法律風險的特點

１、多樣性

２、破壞性

３、不確定性

４、影響大

二、產生臨柜業務法律風險的原因

１、主觀因素

１）風險意識淡薄

２）業務素質不高

３）責任意識不強

２、客觀因素

１）人員不足

２）存在制度漏洞

３）系統設計缺陷

４）柜員執行力不強
第三部分　防范銀行臨柜業務操作中法律風險的對策

一、加強有關法律學習，提高臨柜人員的法律意識

二、提高柜員臨柜業務法律風險識別和控制能力，降低法律風險

三、完善內控體系，控制法律風險

四、加快現代化技術和工具的應用水平，防范法律風險