銀行數字化轉型工作坊

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課程大綱
第一講：金融科技
一、銀行數字化轉型的內涵
1. 數字化轉型的“是”與“不是”

2. 互聯網金融對傳統金融的滲透
3. 金融服務的核心本質
4. 互聯網+金融零售營銷模式日趨成熟
5. 線上零售資源匹配線下零售資源
6. 移動互聯網+大數據為精準營銷提供了可能
7. 移動互聯網的普及與消費支付習慣的改變
8. 傳統商業銀行風控征信貸款流程
9. 監管風險管理變化方式
10. 金融監管征信風控模型搭建及核心模式
二、金融科技
1. 現階段“金融科技”的定義
2. 關鍵的金融科技產品和服務
3. 金融科技對傳統銀行的顛覆
4. 金融監管征信風控模型搭建及核心模式
5. 案例分析：螞蟻金服的風控征信貸款模型
第二講：大數據思維
一、銀行必須構建自己的大數據平臺
1. 大數據的核心價值：離消費者近一點，更近一點
2. 大數據的貢獻
3. 大數據與傳統管理最大區別在于——精準
4. “互聯網＋”的新基礎設施：云網端
5. 大數據和云計算的區別
6. 數字化銀行創新轉型
二、區塊鏈、數字貨幣和分布式生態系統
1. 科技進步下的未來銀行展望
2. 區塊鏈技術與大數據技術
3. 案例分析：度小滿金融——“AI+金融”的探索之路
第三講：AI+時代下金融企業的創新模式與經營戰略
一、人工智能的過去、當下與未來
1．人工智能的定義
2．圖靈測試與第一次人工智能熱潮
3．語音識別與第二次人工智能熱潮
4．深度學習+大數據引發的第三次人工智能
5．人工智能的技術發展現狀
案例：DeepMind:會打游戲的人工智能
案例：AlphaGo與李世石人機大戰
案例：仿真機器人：深度學習與神經網絡的結合
二、奇點來臨——霍金的憂慮
1. 真正的智能是什么
2. 比人類更智能的人工智能是什么樣的？
3. 人工智能終將改變什么
案例：腦聯網時代是什么樣的
三、人工智能AI在金融銀行的商業價值
1. 生態塑造：人工智能產業的金融產業規模有多大
3. 人工智能AI對銀行金融企業的應用價值有多大
4. 人工智能給金融銀行企業帶來的契機
四、AI+金融——智慧金融的實施與開展
1. 金融行業人工智能實施的技術環境狀況分析
2. 金融銀行業實施人工智能的條件：信息量大、不確定
3. 金融行業對AI需求的迫切性分析
3. AI在金融行業的5大經典應用
案例：AI+量化交易與智能投資
解決方案：挖掘投資決策因子
案例：AI+風險防控與征信防控
解決方案：用戶畫像構建風控模型
案例：個性化金融服務下的智能顧問
解決方案：匹配個性化投資組合
案例：遠程開戶
解決方案：復雜的流程簡單化
案例：AI+智能客服
解決方案：服務成本與數據成本
案例：AI+精準營銷
五、人工智能在銀行金融企業中的落地策略
1. AI時代，金融企業轉型升級的難點
2. AI時代，誰能突破金融企業產品升級的瓶頸
3. 每個企業都要有一位AI時代的首席電力官：從CTO到CAO
4. 每一位企業都要迎接智能原力
六、金融銀行企業在人工智能AI的切入點在哪里
1. 基礎資源層是巨頭的戰場
2. 技術層是科研實力的比拼
3. 應用層百花齊放
案例：國內銀行使用人工智能的案例解析
案例：國外銀行利用人工智能的案例剖析
七、了望與召喚：世界AI+金融的發展布局與頂層規劃
1. 美國的人工智能+金融布局及規劃
2. 中國的人工智能+金融的布局及規劃
3. 其他國家人工智能金融的布局與規劃
4. 人工智能會跌入谷底還是持續走高？
研討互動：人工智能對銀行金融業的影響是什么？如何應該？
第四講：為實時世界重新設計銀行業務
一、商業銀行發展歷程
1. 現狀困惑
2. 互聯網金融對商業銀行沖擊
3. 銀行為什么要創新要轉型？
4. 拋棄存量，尋找增量！
二、銀行4.0突出的五個方面
1. 金融脫媒
2. 虛擬渠道
3. 個性服務
4. 生態模式
5. 決策智能
三、銀行4.0的五個特征
1、以用戶關注為焦點
2、廣泛創新營收能力
3、敏捷的產品營銷能力
4、構建快速迭代與持續學習文化
5、不斷優化渠道并全面實施數字化
四、銀行4.0路線圖
1. 個性化
2. 智能化
3. 實時化
4. 綜合化
五、打造數字銀行
1. 商業銀行的四個現代化
2. 數字化銀行轉型路徑
3. 螞蟻金服敏捷文化三要三不要
4. 成功轉型的核心要素
5.銀行4.0的阻力和障礙：
6. 全球領先數字化銀行和金融創新的“3+1”戰略藍圖
六、銀行4.0開啟垂直產業鏈金融
1. 企業嵌入式金融分類
2. 深度嵌入式金融服務
3. 平臺思維——用技術拓寬金融邊界
七、金融科技對于銀行的必要性
1. 銀行4.0發展的四大驅動力
2. 金融科技下的銀行業務模型創新
3銀行4.0所提供的服務
4金融科技三大數據邏輯
5銀行為什么要開展智能化轉型？
案例分析
八、互聯網金融可以把90%的中間成本變為零
1. 案例分析：DELL創新“供應鏈金融模式”
2. 案例分析：海爾金融要素
3. 案例分析：順豐金融產品
4. 案例分析：螞蟻金服四寶場景金融之路
5. 商業銀行在變革中發展
第五講：商業銀行與金融科技融合的路徑
一、新時期戰略
1. 新零售長尾個人市場
1）長尾市場需求未被有效滿足
2）2019年178萬億長尾市場可投資金額是我們的藍海市場
3）千禧一代是零售銀行兵家必爭之地
2. 小微企業長尾市場
1）小微企業長尾市場：信息不對稱、風險定價難、變革的方向
2）小微企業大市場
二、創新銀行金融實踐案例分析
1. 招商銀行（智能營銷平臺智能投顧生物識別)
2. 上海華瑞銀行：智慧金融為小微企業注“活水”
3．新網銀行連接合作伙伴共推數字普惠金融
4. 工商銀行：Fintech時代，從電子銀行變身智慧銀行
5. 光大云繳費：金融普惠中的“現金牛”
第六講：金融科技BATJ創新變革推動銀行變革與創新
一、螞蟻金服（阿里巴巴）
1. 支付變革：視網膜支付、空付、”螞上“、意念支付
2. 阿里支付碼：
3 阿里智能小貸
4. 余額寶：千禧一代新型理財方式
5. 芝麻信用：信用時代來臨
6. 網商銀行
二、微眾銀行（騰訊）
1. 財付通：滲透率84.8%、用戶規模7.8億
2. 微眾銀行卡：開啟電子卡時代新篇章
3. 微粒貸：4500億、不良率0.43%
4. 零錢通
三、京東金融（京東）
1. 京東供應鏈金融
2. 京東農村金融: 數字農貸
3. 京東小金庫
4. 工銀京東小白
四、 點融：科技驅動金融創新
1. 將合規放在做業務的最高原則
2. 憑借大數據、云計算以及區塊鏈等新金融科技，切實有效推進普惠金融。
3．點融DBaaS平臺是首家支持跨云部署企業級區塊鏈的網貸平臺
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