斷卡行動背景下銀行結算賬戶管理

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課程大綱：
課前導入
一、錯綜復雜的外部環境
1.金融亂象叢生
?非法集資
案例導入
?虛假開戶
案例導入
?賬戶買賣
案例導入
?電信網絡詐騙
案例導入
2.公眾金融知識匱乏
案例導入
3.“斷卡”行動 意義何在？

二、防范電信網絡詐騙的職責與義務
1.電信網絡詐騙新形勢
2.多部門出擊防范電信網絡詐騙
案例導入
3.銀行在防范電信網絡詐騙中的角色
案例導入

三、掌握文件要求 守護賬戶安全
1.支付結算制度的基本框架
2.支付結算制度的現狀
3.支付結算制度建設情況分析
4.重點賬戶相關文件解讀
5.做實“KYC”——客戶身份識別四步驟

四、個人結算賬戶風險防范要點
1.客戶身份識別
情景演練
2.客戶意愿識別
案例導入
3.電子銀行業務
4.掛失業務
案例導入
5.批量業務
案例導入
6.代辦業務
案例導入
7.沖賬、抹帳業務
案例導入

五、企業結算帳戶風險防范要點
1.賬戶開立環節
?開戶資料審核
案例導入
?客戶身份真實性審核
案例導入
?交易意愿真實性審核
案例導入
?賬戶唯一性審核
?結算賬戶管理協議
2.賬戶使用環節
?印鑒卡管理
案例導入
?對賬管理
案例導入
?賬戶變更與撤銷
案例導入
?賬戶質量管理
3.客戶盡職調查“五式”

六、結算賬戶內控管理
1.完善機制與制度
?管理辦法與操作規程
?監督檢查與考核機制
2.重要空白憑證的管理與風險防范
案例導入
3.賬戶動態管理與實時監測
?開戶資料信息變更
?異常賬戶特征分析
案例導入
4.查、凍、扣、劃司法協助
案例導入
5.保密工作風險點