金融科技詳解與商業銀行的數字化轉型實操

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【課程大綱】
一、金融科技的發展脈絡——基礎篇
1.1全球金融科技發展概述
1.2人工智能（AI）的五大核心技術
1.2.1 計算機視覺
1.2.2 機器學習
1.2.3 自然語言處理
1.2.4 機器人
1.2.5 語音識別
1.3 區塊鏈（Blockchain）
1.3.1 區塊鏈與比特幣
1.3.2 區塊鏈的演進與應用實踐
1.4 云計算（Cloud Computing）
1.4.1 如何理解“云”
1.4.2 云計算的演進與應用實踐
1.5 大數據（Big Data）
1.5.1 大數據的5V特性
1.5.2 大數據的演進與應用實踐
二、百年未有之大變局——時代篇
2.1 宏觀層面：全球經濟的深度衰退
2.1.1 2021年全球經濟展望
2.1.2 美聯儲貨幣政策的傳導效應
2.1.3 違約潮頻發的信用風險高企
2.1.4 金融開放帶來的機遇與挑戰
2.1.5 “大循環”與“雙循環”的戰略路徑
2.1.6 全球商業銀行2020年業績概覽
2.2 中觀層面：數字經濟倒逼企業進行金融科技與數字化轉型
2.2.1 世界的第四次產業革命
2.2.2 全球銀行業的“Bank 4.0”
2.2.3 數字經濟成為中國經濟增長的新增長極
2.2.4 如何深度把握客戶的數字化需求：消費端、生產端與社會端
2.2.5 金融科技與數字化轉型成為銀行未來發展的*出路
2.3 微觀層面：后疫情時代的創新與聚焦主戰場
2.3.1 挖掘機會：如何小的創新規模化、邊緣領域常態化
2.3.2 如何聚焦重點區域：經濟帶與城市群
2.3.3 如何聚焦重點行業：新基建與舊基建
2.3.4 如何聚焦重點資源：零售、對公與同業的協同關系
三、金融科技賦能數字化轉型——策略篇
3.1 金融科技賦能普惠金融數字化轉型
3.1.1 普惠金融的發展現狀
3.1.2 智能風控：如何全流程防范客戶風險
3.1.3 如何挖掘不同行業和不同地域的風險數據
3.1.4 如何挖掘經濟周期因子風險數據
3.1.5 如何挖掘小微企業貸前、貸中及貸后風險數據
3.1.6 基于客戶畫像的違約概率計算
3.2 金融科技賦能供應鏈金融數字化轉型
3.2.1 供應鏈金融的發展現狀
3.2.2 供應鏈金融不同發起主體分析
3.2.3金融科技賦能供應鏈金融的模式
3.2.4 供應鏈金融賦能小微企業融資的模式
3.3 金融科技在智能投顧和財富管理的應用
3.3.1 智能理財市場發展現狀
3.3.2 主要上市銀行的智能投顧產品情況
3.3.3 智能投顧和財富管理的數字化轉型
3.4 金融科技在零售業務數字化轉型中的應用
3.4.1 信用卡業務的數字化轉型
3.4.2 零售業務的數據云平臺建設
3.4.3 零售業務的數字化場景打造
3.5 金融科技在對公業務數字化轉型中的應用
3.5.1 銀行數字化轉型的下半場：對公業務轉型存的問題與挑戰
3.5.2 對公業務風險評估方式的數字化轉型
3.5.3 新興產業風險評估方式的數字化轉型
3.5.4 建立對公數字平臺“鏈動”新型上下游關系
3.5.5 數字技術助力解決小微企業信用評審難題
四、數字金融的“五板斧”——實操演練
4.1 第一板斧：渠道創新——直銷銀行
4.1.1 直銷銀行是手機銀行嗎？
4.1.2 國內直銷銀行的現狀：定位、架構、產品與渠道
4.1.3 如何打造直銷銀行：產品專家型、客戶專家型與全能型
4.1.4 直銷銀行的四大基礎能力建設
4.1.5 直銷銀行需要線下嗎？
4.2 第二板斧：場景創新——開放銀行
4.2.1 開放銀行“開放”在何處？
4.2.2 什么是API經濟？
4.2.3 全球領先銀行是如何打造開放銀行的
4.2.4 中國國內開放銀行的探索與實踐
4.2.5 開放銀行的三種模式構建：開放數據、嵌入合作與第三方平臺
4.3 第三板斧：智能創新——數據挖掘
4.3.1 智能風控：如何全流程防范客戶風險
4.3.2 如何挖掘不同行業和不同地域的風險數據
4.3.3 如何挖掘經濟周期因子風險數據
4.3.4 如何挖掘小微企業貸前、貸中及貸后風險數據
4.3.5 基于客戶畫像的違約概率計算
4.4 第四板斧：組織創新——架構重塑
4.4.1 組織重塑：如何打造BANK4.0時代的敏捷型組織
4.4.2 機構重塑：利潤中心再造的模式與路徑
4.4.3 隊伍重塑：如何打造一支高效的數字化團隊
4.5 第五板斧：流程創新——流程再造
4.5.1 流程優化工具：端到端的客戶旅程再造
4.5.2 如何塑造以客戶為中心的流程優化
4.5.3 如何打造全行集中運營系統
4.5.4 網點的流程優化再造
五、國內外商業銀行金融科技與數字化轉型剖析–案例篇
5.1 國外先進案例：舉措、創新與成效
5.1.1 星展銀行（DBS）
5.1.2 荷蘭ING銀行
5.1.3 西班牙對外銀行（BBVA）
5.1.4 匯豐銀行
5.1.5 摩根大通（JPM）
5.1.6 澳大利亞聯邦銀行（CBA）
5.1.7 花旗銀行
5.2 國內先進案例：舉措、創新與成效
5.2.1 招商銀行
5.2.2 平安銀行
5.2.3 螞蟻金服
5.2.4 國有大行