新金融時代銀保開門紅

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【課程大綱】
第一講：破局~不確定性中尋找確定
一、疫情引發全球經濟格局改變
1、疫情導致不確定性遠大于確定性，
2、全球金融市場普遍出現歷史性大波動
3、中國是世界經濟穩定?和發動機
4、中國金融市場吸引全球目光
5、全球主要發達國家利率長期下行
6、中國市場利率下行趨勢，勢不可擋
二、資產配置大勢所趨
1、降低預期，還是資產配置？
2、資產配置：改善風險回報平衡
3、利率下行，增加資產波動幅度
4、波動背后的秘密：龜兔賽跑
5、通貨膨脹，放緩長期投資收益
三、財富管理迎來合規新局面
1、打破剛性兌付
2、保險業的 “巴塞爾協議III”。
3、收益與風險，如影隨形
4、房地產市場分化嚴重
5、民法典落地
6、二十一世紀第三個10年的資產配置
四、課堂互動（感悟與運用相結合）
1、視頻分享
2、學員問答
3、切身感悟
4、現實中合理運用

第二講：先機~資產配置與年金險組合
一、理財宜早不宜晚
1、復利的三大關鍵
2、資產配置的極簡策略
3、組合收益 的影響因素
4、投資的*免費午餐
二、家庭三大財富賬戶
1、零和博弈vs雙贏思維
2、銀保的復利式銷售
3、年金保險，異軍突起
三、年金險到底是什么？
1、保險資產是天然的資產配置
2、保險資產，是真正的優質資產
四、實例共享（互動與競猜相結合）
1、各種投資手段風險與收益案例
2、曾經你眼中的年金險是什么

第三講：模型~四類典型客戶與需求挖掘
一、客戶有哪些心理
1、財富的認知偏差
2、保險，到底是收益，還是損失？
3、讓你和客戶變得同頻
二、四類典型客戶分析
1、第一種客戶類型（理財小白，銀行大堂客戶）
2、第二種客戶類型（激進投資者，貴賓客戶）
3、第三種客戶類型（穩健投資者，貴賓客戶）
4、第四種客戶類型（高固定資產者，貴賓客戶）
三、客戶情景模擬+實操演練
調動學員參與情景還原與思考，各組輪換上臺演練

第四講：落地篇~~打通年金險（或增額終身壽）全域銷售閉環
一、銷售前奏
1、信息收集
2、有效溝通
二、需求發掘
1、財富管理的四個階段
2、互聯網金融
三、邀約理由呈現與時間敲定
1、線上邀約客戶
2、第一個坑：溝通有時差
3、第二個坑：缺乏表情語氣等信息
4、 第三個坑：復雜意思的精準表達
四、各類方案分享
1、銀保高端客戶營銷方案（5例）
2、假日行內營銷方案（3例）
3、沙龍策劃與宣講輔導
4、親子活動營銷方案（3例）
5、優質答謝會聯誼會（6例）

第五講：通關考試
小組、大組PK演練
1、命題式考核（各組學員參與實操）
2、演練點評與討論
3、現場打分
4、筆試環節（精煉20課程題）
5、現場打分
6、優秀小組及個人頒發獎品
7、學員代表感言
8、全員合影留念