高凈值客戶資產配置技巧

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課程大綱
第一部分 金融營銷模式的利與弊
比較：導購式 vs 關系式 vs顧問式
如何令客戶覺得：“這建議和方案…我竟無法反駁！”
顧問式營銷的標準化流程和步驟

第二部分 加速建立信任關系
信任公式（CRISO）
60秒鐘自我營銷
寒暄的質量
贊美的技巧
個案演練及點評側重點 – 客戶經理是否能通過自我介紹、寒暄和贊美快速贏得好感，建立信任，有條理地展開KYC。
打破溝通隔閡 – 性格心理學
探索了解不同的溝通模式
快速分辨客戶類型，調整溝通方式
促成交易
完成客戶側寫，因應不同客戶行為偏好定制銷售話術，找到共鳴話題

第三部分 評估客戶金融需求（NA）并分析相關風險
通過理財評估工具把客戶需求數字化、具體化
安全性資產需求
流動性資產需求
投資性資產需求
個案演練及點評側重點：客戶經理是否能夠盡可能挖掘客戶需求，完整獲取客戶基本資料，獲得足夠信息用以準備資產配置建議和方案。

第四部分 深入探索客戶的金融需求
深入探索客戶的金融需求、資產規模與投資偏好（三性）
個案演練及點評側重點：客戶經理是否能全面了解客戶投資經驗、配置現狀、并了解客戶未來理財的目標和對市場的看法，找到營銷機會

第五部分 提出專業配置方案（FABE）
設計方案，專業呈現（配置方案模板）
按照客戶投資偏好與顧忌設計并介紹產品的特點優勢和價值（FABE）
個案演練及點評側重點：分小組就客戶的信息準備資產配置方案，針對客戶需求和痛點介紹相關的建議和方案，就客戶提出的反對問題進行探討，整理話術，化異議為契機。

第六部分 定期檢視客戶投資組合并做調整，專業走心地維護客戶關系
定期檢視投資組合的方法
維護客戶關系的挑戰
凈值型產品虧損，沒臉見客戶？
生日過節送禮吃力不討好？
與客戶無話可談如何是好？
其他 (根據現場學員需求來探討維護客戶關系的挑戰)