商業銀行案件防控訓練

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課程大綱
案例導入：一個銀行人的懺悔
第一講：員工管理
一、員工職業道德教育
案例：上海某銀行客戶經理非法吸收客戶存款用于購買非本行的理財產品。
1、誠實信用
2、守法合規
3、專業信任
4、勤勉盡責
5、保守商業秘密和客戶隱私
6、公平競爭
二、員工法治教育
案例：某銀行營業中心負責人挪用客戶存款。
1、《商業銀行法》第八十四條至八十七條
2、《刑法》
三、員工異常行為管理
分享：“九種人”

第二講：外部欺詐
1、冒名開戶
案例分析：雙胞胎案例
案例分析：親戚之間冒名案例
2、冒名掛失——1000萬存單
3、微信盜刷案件
4、支付寶盜刷案件
5、電信詐騙案
6、空殼公司騙貸案
7、齊魯銀行假存款證實書案

第三講：票據業務
1、焦作中旅銀行20億電票案
2、中鐵二局“假電票案”
3、農行北分票據“窩案”
4、工行華信案

第四講：貨款業務
一、貸前調查
1、盡職調查（KYC/KYB/KYD）
案例：同一抵押物，被重復抵押了N次，竟然都沒有發現！
二、貸后管理
1、貸款資金的用途
案例：貸款資金違規流入樓市。
2、借款人的貸后管理
案例：貸款人轉移資產，惡意逃廢銀行債務。
三、不良貸款清收

第五講：匯兌結算業務
案例：柜員調換客戶的UKEY，轉走900萬
案例：杭州聯合銀行儲戶存款蒸發案
案例：柜員規避反交易