民法典解讀與法律合規

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【課程大綱】
第一部分 《民法典》總體情況概述

第二部分 民法典對銀行業務的影響與適用
一、《民法典》總則對民事主體權利的保護
案例分析：某銀行拒絕為盲人辦業務，到底是否完全民事行為能力人？
二、公司法定代表人越權擔保的法律效力——民法典和《九民紀要》
案例分析：公司未經決議對外擔保，效力如何？
三、無效或可撤銷民事法律行為制度對銀行業務的影響
案例分析：虛假承諾“續貸”，過橋方資金誰來賠？
四、委托代理制度對銀行業務的影響
案例分析：授權代理存在什么問題？
五、訴訟時效與期間對銀行業務的影響——《民法典》規則的改變
1、訴訟時效
2、保證期間
3、保證訴訟時效
4、抵押權的行使期間
案例分析：銀行中斷訴訟時效的方式不當——敗訴！
案例分析：銀行未能證明在訴訟時效期間內主張權利——敗訴！
案例分析：分析幾種送達方式能否中斷訴訟時效
六、民法典物權編對銀行業務的影響
案例分析：私營醫院、學校、幼兒園的財產能設定抵押嗎？
案例分析：銀行被騙貸600萬元，騙子改造儲油罐結構“空罐”做質押
案例分析：應收賬款質押后債權轉讓，質權能否實現？
案例分析：人保物保“兩碗飯”，想吃哪碗吃哪碗？
七、民法典合同編對銀行業務的影響
案例分析：各地法院生效判決對格式條款的效力認定規則——很多銀行掉進格式條款的“坑”里了！
八、《民法典》人格權編對銀行業務的影響
案例分析：某銀行泄露客戶賬戶流水，只為配合大客戶？

第三部分 銀行業務法律合規風險防范
一、銀行法律合規風險概述
1、什么是合規和合規風險？
2、什么是操作風險？——操作風險的成因
3、什么是銀行案件？——銀保監會《銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）》（2020年7月1日施行）
4、合規、合規風險、操作風險、案件及法律風險之間的關系
二、存取款業務法律風險防范
案例分析：拒絕儲戶柜臺取款 銀行承擔不利后果
案例分析：存款人死亡 繼承人難取款
案例分析：客戶租用銀行保管箱 死亡后引糾紛
二、長短款法律風險防范
案例分析：短款萬元起訴儲戶不當得利， 有理有據能否勝訴？
案例分析：蹊蹺存款惹烏龍 銀行監控尋真相
案例分析：銀行私自劃扣儲戶資金抹賬，我的地盤我說了算？!
三、會計結算業務法律風險防范
案例分析：銀行違規開戶，被列年度檢查
案例分析：優質服務逆程序，事與愿違反尷尬
案例分析：張冠李戴不應該，授權不嚴走過場
案例分析：收繳假幣引爭議，程序規范必須遵
四、掛失業務法律風險防范
案例分析：掛失操作不合規，引起法律糾紛
案例分析：掛失合規，為何還要擔責？
五、重要空白憑證管理法律風險防范
案例分析：重要空白憑證丟失，能長點兒心不？
六、司法機關查詢、凍結、扣劃業務法律風險防范
案例分析：法院你敢惹，罰你沒商量！
七、銀行理財業務法律風險防范——《九民紀要》
案例分析：客戶理財虧損57萬，銀行被判賠償損失
八、銀行案件防控法律風險防范
案例分析：違法發放貸款罪案例
案例分析：金錢迷人眼，入獄醒來遲！
案例分析：儲戶1000萬元不翼而飛，誰擔責？
案例分析：銀行“飛單”假理財案