創新金融形勢下的券商營業部風險管控培訓

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課程大綱

（一）*國家金融政策及券商經營理念新思路
講解內容：
新資管帶給券商的沖擊和反思
多層次資本市場的發展和背景
開放帶來的金融體制變革和資本市場繁榮
十九大后的中國經濟展望與券商發展新思路

（二）政府金融工具創新及風險防范
創新模式學習內容：
優先股
可轉債
員工持股激勵計劃
股權期權設計及套期保值
資產證券化（重點內容）
如何規避資產證券化中的資產分級問題?資產證券化疑難問題答疑
企業并購重組
*新三板掛牌策略數據解讀

（三）營業部風險分析與應對措施
1.違規風險

2.管理風險

3.規模風險 經過10多年的發展，我國現已擁有100多家證券公司和2600多家證券交易營業部，但證券公司普遍規模偏小，所有的證券公司的總資產尚不足2000億元人民幣，而國際上知名的美林證券公司一家的總資產就超過了2000億美元。規模小，總體實力弱，業務單一，使得證券公司抗擊風險的能力低。

4.政策風險 我國股市發育尚不成熟，證券公司很大程度上是靠政策吃飯。而證券業政策、法規的不完善和多變，給證券公司帶來很大的風險，如新股發行方式、傭金比例、印花稅的改變以及每一次的政策利好、利空，都直接影響到交易量，進而影響到證券公司的收入。

5.業務風險 證券公司業務單一，發展緩慢，運營成本高，除經紀業務外，均為高風險業務，如資產管理、自營業務。

6.稅務風險

7.盈利風險

8.咨詢業務風險

9.營業部客戶經理、投顧人員違規風險

10.營業部網絡操作風險

（四）經紀業務流程風險控制（重點內容）
1.開戶
（1）客戶開戶證件是否合法，開戶手續是否齊全；
（2）客戶資料的保存是否完備；
（3）是否存在法人以個人名義開立賬戶的情況，是否存在個人開立多個股票賬戶或資金賬戶的情況，客戶的股票賬戶和資金賬戶是怎樣的對應關系，對應關系是否明確；
（4）公司有無以個人名義開立賬戶的情況。

2.存取款
（1）開戶資金的存取程序和授權審批制度；
（2）開戶取款是否三證齊全；
（3）公司有無為客戶保密的具體措施，開戶賬戶加密、清密程序；
（4）公司銀證通業務的運行方式。

3.委托
（1）公司辦理經紀業務是否置備統一制定的證券買賣委托書供委托人使用，采取其他委托方式的是否作出委托記錄；
（2）公司接受證券買賣的委托是否根據委托書載明的證券名稱、買賣數量、出價方式、價格幅度等，按照交易規則代理買賣證券；
（3）買賣成交后，是否按規定制作買賣成交報告單交付客戶或定期寄送對賬單；
（4）公司接受委托賣出證券是否是客戶證券賬戶上實有的證券；
（5）公司接受委托買入證券是否以客戶資金賬戶上實有的資金支付；
（6）公司辦理經紀業務，有無接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數量或者買賣價格的情況；
（7）公司有無以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；
（8）是否以交易傭金分成（返傭）等不正當競爭方式吸引投資者；
（9）證券交易的收費是否合理，是否并公開收費項目、收費標準和收費辦法；
（10）是否有不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件的情況，是否有挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金的情況，是否有私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券的情況； （11）是否有為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣的情況；
（12）交易是否如實進行記錄是否有虛假記載；
（13）客戶的證券買賣委托記錄是否按規定的期限保存于證券公司；
（14）證券交易中確認交易行為及其交易結果的對賬單是否真實，是否由交易經辦人員以外的審核人員逐筆審核，保證賬面與實際持有的證券相一致；
（15）營業部是否存在向客戶融資或者融券的行為；
（16）公司所屬營業部共有哪幾種交易委托方式，有無需要向證監會申報才能開展而沒有申報的委托方式；（17）公司的電腦交易系統設置所采用的軟件，公司對交易系統的管理權限的劃分，公司電腦人員崗位的設置，公司電腦系統及機房的管理。

（五）企業投融資盡職調查（重要的實操技能）
講解內容：
1.業務調查
業務調查內容
行業研究
公司產品考察
關鍵資源調查
公司業務流程調查
公司收益情況調查
公司趨勢調查

2.公司治理調查
董事會對治理機制的評估
公司治理機制調查
公司股東調查
公司董事監事調查
獨立性調查
同業競爭調查
政策制定執行情況調查
管理層誠信調查

3.公司財務調查
財務風險調查
應收賬款調查
存貨調查
公司投資調查
固定資產與折舊調查
無形資產調查
資產減值準備情況調查
歷次評估情況調查
收入調查
成本調查
費用調查
非經常性損益調查
鼓勵政策調查
合并財務報表調查
關聯方及關聯關系調查
審計意見及事務所變更調查

4.公司合法合規調查
公司設立及存續情況調查
重大違紀違規調查
股權情況調查
財產合法性調查
重大債務調查
納稅情況調查
環境保護產品質量、技術標準調查
其他調查