新時代新金融下商業銀行的數字化轉型

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課程大綱
第一部分 新時代新金融對銀行業的新挑戰
1、 中國銀行業發展的歷程
(1) 中國銀行業轉型的十五年
(2) 中國銀行業裂變十年
(3) 中國銀行業繁榮十年
(4) 銀行業焦慮至今
2、 中國銀行業大周期的轉折點
(1) 銀行業的三重挑戰
■ 不良周期開啟
■ 金融科技顛覆
■ 金融供給失衡
3、 銀行業紅利消失
4、 客戶行為線上化，消費者主權崛起
5、 銀行業潛在危機加大

第二部分 新時代商業銀行轉型新動能
1、 中國政府對數字經濟的態度
(1) 從大眾創新萬眾創業到兩新一重
(2) 從2014年政府工作報告到2020年政府工作報告
(3) 數據首度成為生產要素
2、 中國數字經濟發展的潛力
(1) 中國是數字創新企業的樂土
(2) 中國有強大的互聯網網民
(3) 中國消費者個性化需求崛起
3、 技術與數據雙輪的驅動
(1) ABCDMIX
(2) 技術+數據

第三部分 新時代商業銀行業數字化轉型
1、打造場景化生態化的金融服務
(1) 場景化金融
(2) 場景打造的兩種方式
■ 融入場景(工商銀行)—引流
■ 自建場景(招商銀行)—截流
■ 渠道轉型(建設銀行)—分流
(3)打造場景化金融存在的問題
■ 場景不豐富
■ 場景不深入人心
■ 場景獲客能力不強
2、 金融場景四維分析
(1) 低頻輕度
(2) 低頻重度
(3) 高頻輕度
(4) 高頻重度
3、場景化打造金融產品的五維方法論(場景化金融產品銷售)
(1) 產品即場景-功能屬性(三點)、連接屬性(360度畫像)
(2) 技術即體驗-客戶評價服務的標準
(3) 分享即獲取-客戶裂變
(4) 跨界即連接-打破客群壁壘
(5) 終端即感知-精準識別客戶
大型案例沙盤模擬
A以產品為切入點搭建生態圈
B以客戶為切入點搭建生態圈
C以非金融服務為切入點搭建生態圈
D總結和啟示

第四部分 打造智能化移動化的服務渠道
1、 銀行渠道的發展與演變
(1) 銀行渠道1.0-2.0-3.0時代
(2) 數字化轉型驅動渠道轉型
2、 銀行四維渠道體系
(1)線上互聯網渠道
(2)線下物理渠道
(3)線下商戶渠道
(4)物聯網渠道
3、 加快網點分類建設，精細化配置網點資源
（1） 依據客群打造場景，支撐網點批量獲客
（2） 深耕三公里生態圈，推進網點生態化發展
（3） 差異化針對性配置，精細化適配分類分區
（4） 搭建線上線下場景，實現用戶進階價值創造
（5） 打造生態網點的四張網，打造共生共贏的生態圈
案例：先進分行生態化網點打造案例借鑒
A.文旅生態主題銀行的打造
B.汽車主題銀行打造

第五部分 提升客戶數字化洞察與體驗
1、 認知客戶的泛在化化驗
(1) 功能化驗
(2) 情感化驗
2、 數據+觸點提升客戶體驗
(1) 線上平臺場景
(2) 線下物理場景
(3) 直接數據+間接信息
3、 打造關鍵觸點，提升客戶體驗
(1) 峰終定律
(2) 客戶體驗地圖繪制
案例 客戶體驗打造

第六部分 場景化資產配置與銷售（線下）

第七部分 回顧與總結
1、 各組終結PK賽
2、 填寫行動學習表