商業銀行合規管理及風險控制

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課程大綱:
第一講：合規與合規管理
一、合規概述
1、合規及相關概念
2、合規的源起與現狀
3、合規風險與法律風險、操作風險的聯系與區別；
二、合規管理概述
1、合規管理概念與特征
2、合規管理在國內現狀
4、合規管理與內部控制
5、合規管理與內部審計
案例：中行存款消失、杭州聯合銀行儲戶索賠、柜員挪用資金、內外勾結轉移客戶存款案件；
三、商業銀行合規制度存在的問題
1、制度執行力不足
2、制度體系有待合理化
3、制度建設脫離具體運營環境
四、銀行業相關法律法規及管理規范
1、銀行業相關法律
2、銀行業監管規范
3、銀行業監管機構
八、合規管理的有效執行
1、員工對合規管理的貢獻
2、合規風險防范的“三防線”
3、合規文化與管理制度建立與優化
商業賄賂案件—受賄行賄罪
挪用資金案件—-挪用資金罪、挪用公款罪
職務侵占案件—-職務侵占罪、貪污罪
非法泄露客戶信息案件—-非法泄露客戶信息罪

第二講：反洗錢
一、洗錢概述
1、洗錢的起源
2、洗錢的歷史
3、洗錢的三個階段
案例：反洗錢工作的重要性
二、銀行洗錢
1、中國反洗錢法規
2、銀行與洗錢的關聯
3、反洗錢的主要原則
4、銀行與洗錢的關系
案例：
三、什么是大額和可疑交易
1、大額和可疑交易的標準
2、觀察可疑交易的特征
3、大額和可疑交易報告義務

第三講：反欺詐
一、欺詐概述
1、欺詐的定義
2、銀行業欺詐的形式
案例：銀行業欺詐的影響
二、身份證識別技巧
1、實物
3、活動
三、存折識別基礎
1、實物
2、活動

第四講：客戶資料保密
一、什么是客戶資料
1、客戶資料保密原則
2、客戶資料保密的重要性
二、客戶資料保密實操
案例：客戶資料保密中的常見問題

第五講：合規管理與文化提升
一、合規管理流程
1、合規風險識別
2、合規風險評估
3、合規風險識別、評估的步驟
4、合規風險識別、評估的方法
5、合規管理風險的測試
6、合規管理風險的測試流程
二、合規管理的組織體系
1、合規管理體系
2、董事會和管理層的監督管理
3、合規管理計劃
4、合規管理審計
5、合規部門
6、合規管理部門組織形式
7、合規管理部門的基本職責
8、合規部門的職能
三、銀行合規風險管理的發展與監管
1、商業銀行法律與政策環境
2、合規風險與法律風險的區別和聯系
3、銀行合規的國際化背景和發展趨勢
4、我國商業銀行合規風險管理的監管

第六講：風險危機管理
一、商業銀行主要風險危機
1.信用危機
2.聲譽危機
3.媒體危機
二、危機事件呈現的特點
1.突發性
2.公共性
3.不確定性
4.緊迫性
三、處理危機事件的七原則
1.公眾利益至上
2.主動面對
3.快速反應
4.統一口徑
5.留存證據
6.真誠坦率
7.消除危機后果
四、靈活應對,轉危為機
五、案例分析