柜面操作風險防范與控制

柜面操作風險防范與控制課程/講師盡在柜面操作風險防范與控制專題,柜面操作風險防范與控制公開課北上廣深等地每月開課！柜面操作風險防范與控制在線直播課程（免費試聽）。專家微信18749492090，講師手機13522550408，百度搜索“交廣國際管理咨詢”了解更多。

課程大綱：
一、內控合規的形勢
1.監管環境
2.經營環境
3.內部形勢

二、柜面業務操作風險
1.開戶環節
1)單位
以證照復印件開立企業賬戶，行嗎？
企業聯系人系非企業員工，行嗎？
2)個人
未有效識別客戶身份資料，行嗎？
開立個人銀行賬戶，有效身份證件有哪些？
怎么判斷年齡？
怎么判斷儲蓄業務的代理權？
案例：存款失蹤案
2.驗印環節
案例、印鑒變更糾紛案及啟示
3.審核環節
1)未有效識別票據真偽，行嗎？
2)公證處查詢被繼承人銀行存款，行嗎？
3)以出票人使用的支票號碼不符為由退票，行嗎？
4)貸款賬戶凍結，行嗎？
5)公安機關沒收存款，行嗎？
6)扣收保證人，行嗎？
7)扣劃保證金，行嗎？
8)業務授權=摁指紋？
案例、貸款賬戶凍結糾紛案及啟示
案例、存款扣劃案及啟示
案例、保證人扣收案及啟示
4.做賬環節
1)儲戶死亡，存款怎么辦？
2)一般戶資金作為保證金，行嗎？
案例：保證金質押糾紛案及啟示
5.交接環節
1)案例、錢箱失控案
2)案例、錢袋遺落案
3)案例、底卡聯失蹤案
6.其他
1)違規代客
案例、集資炒匯案及啟示
2)克隆卡
案例、借記卡盜刷案及啟示
3)出具金融票證
對外使用印章出具資金入賬憑證，行嗎？
保證金存款，出具資信證明，行嗎？
案例：詢證函糾紛案
4)大堂服務
案例：大堂經理竊取資金案及啟示
5)營業場管理
案例：高息攬儲詐騙案

三、消費者權利的保護
1.金融消費者概念
1)消費者權益保護法的定義
2)其他法律及監管政策的定義
2.金融消費者的權利及銀行的義務
1)隱私權
案例、泄露客戶信息案
2)知情權
案例、推介不當為客戶損失買單
案例、廣告宣傳糾紛案
3)安全權
案例、攬儲詐騙案
案例、客戶摔倒糾紛案
4)公平交易權
案例、短信侵權案
5)自主選擇權
6)損害賠償權
案例、不良信用記錄糾紛