財富管理新思維培訓

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課程大綱：
一、明道取勢：（1.5個小時）
1、“道”之人生規律：百歲人生你準備好了嗎？
（1）配樂詩朗誦：時光與歲月
（2）人類壽命延長的產生原因，為了我們會活多久呢？
（3）*統計學家和科學家對人類預期壽命發展規律的研究結果、中國六次人口普查的統計數據顯示—2050年之后我們將迎來百歲人生，現在三段式人生生活模式將被徹底顛覆。
（4）百歲人生將帶來的社會“危”與“機”
2、“道”之財務規劃規律
（1）財務規劃的三階段：財務安全、財務獨立和財務自由
（2）避免財務規劃陷阱：隧道效應
（3）理清家庭財務目標：責任目標與欲望目標
（4）對待金錢的6個重要態度：
賺錢：工作收入和理財收入
存錢：如何成為有錢人，如何世代有錢？
花錢：生活支出、投資支出
借錢：
省錢：稅商知識
護錢：
3、“道”之宏觀經濟規律和2020年宏觀經濟形勢分析
（1）康波周期及其對宏觀經濟和家庭財富管理的影響
（2）中國宏觀經濟趨勢分析及機遇
（3）利率進入下行通道后的財富管理思考
結論：世界經濟和中國經濟處于蕭條期；現階段財富保有比財富創造更重要；
未來的新形勢下攢下本金，鎖定利率區間是關鍵。
成功的人生和幸福生活是有需要規劃的
家庭財務規劃就是為家庭生活幸福有效配置社會資源的過程

二、懂“法”：（0.5小時）
(1)繼承VS傳承
(2)法商知識點早知道
(3)如何通過保單結構設計來做資產保全和財富傳承規劃

三、識“器”：（1小時）
1、年金保險的四大作用、五大特性和六大功能
（1）年金保險四大作用：保人、保錢、保收益、保支配
（2）年金險的五大特性：安全性、流動性、收益性、控制型、必要性
（3）年金險的六大功能：
智慧養老、婚姻資產規劃、子女規劃、資產保全傳承規劃、現金流管理，鎖定收益
總結：在家庭資產配置的工具中，年金保險資產必不可少！
2、參透萬能賬戶，為年金保險插上騰飛的翅膀

四、優“術”:（2個小時）
1.四步銷售法
2.客情分析九宮圖
3.不同階段客戶的常見需求切入點：
1）單身期：；2）形成期；3）成熟期：
4.銷售邏輯分享：
場景一：養老金銷售邏輯
(1)百歲人生，長壽時代到來，你準備好了嗎？
(2)算算你的養老金缺口
(3)為年金+萬能賬戶量身定做的養老金高效溝通邏輯
演練工具：《為年金+萬能賬戶量身定做的養老金高效溝通邏輯》
場景二：現金流管理
（1）現金流管理的“不可能三角”
（2）《民法典》時代的個人破產制
（3）年金+萬能賬戶的解決方案
場景三：子女規劃
(1)子女是這一生*的投資
(2)時代難題——“收入代際彈性”的困局
(3)給孩子穩穩的幸福和正確的理財觀念
場景四：資產保全和財富傳承

五、2023年開門紅啟動（1小時）
1.開門紅的意義
2.吸引力法則與目標設定
3.開門紅的客戶經營方法與開門紅期間的高效工作模式