家庭財務安全規劃方法與實務

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課程大綱
一、家庭財務規劃的基本理念（2.5小時）
1、何謂家庭財務規劃
2、財務規劃的三階段
3、家庭財務目標
4、對待金錢的正確態度：
1）賺錢
2）用錢
3）存錢
4）借錢
5）省錢
6）護錢
5、財務規劃的范疇和配置方法：
1）財務規劃的8大范疇
2）財務配置的四大賬戶和涵義
3）保險在財務配置四大賬戶的應用

二、家庭財務規劃要面臨的人生風險（3.5小時）
1、何謂風險
2、個人生命周期收支曲線
3、人生的九大責任與風險
1）生活費用
2）教育費用
3）醫療費
4）房租與房貸費用
5）父母孝養金
6）資產傳承
7）退休費
8）婚姻風險
9）企業經營風險

三、保險心知（1小時）
1、我眼中的保險
2、學會一分鐘“見名識保險”
3、為不同客戶配置保險的常用原則
1）全面保障原則
2）先保障后儲蓄原則
3）合理保額原則
4）適當保費原則
5）經濟支柱優先原則
6）不同人生階段和不同家庭結構的側重不同原則

四、保險需求咨詢分析和保險方案配置實務(1.5小時)
1、保險咨詢分析流程
2、保單整理和保險方案的溝通流程和金字塔溝通法
案例1：三口之家的保險需求分析和保險方案配置
案例2：新婚夫婦的保險需求分析和保險方案配置

五、課程總結與表彰(0.5小時)