商業銀行風險合規管理與內控

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課程大綱
第一講：合規風險的定義與理解
1. baseL合規風險定義
2. 合規法律、規則和準則的理解
3. 銀監會合規的定義
4. 其他合規定義
5. 案件回顧-從治理類案件到管理類案件
6. 合規風險的影響與代價

第二講：合規風險的識別、評估、監控
一、內法還是外法
1. 合規、內控、操作風險三者之間的關系
2. 外法內化流程
3. 內控三道防線理念
二、全面風險管理框架
1. 專項合規管理流程實例-反洗錢
2. 三類合規風險管理-儀表盤示例
3. 風險合規管理流程框架
三、內部控制基本原理
1. COSO 1992內部控制框架
2. COSO 2003全面風險管理框架
3. COSOI與COSOII框架比較
4. ERM框架八要素
5. 復雜多維的監管環境帶來的挑戰

第三講：內控治理
一、內部控制三道防線體系
1. 內部控制三道防線的基本架構和含義
2. 內部控制三道防線的一般原理
二、某銀行內控實踐案例
1. 治理架構與內控平臺的建設
2. 機構間規章制度的差異帶來的挑戰
3. 如何應對COSO和baseL兩方面挑戰

第四講：操作風險管理
一、內部控制與操作風險管理的關系
1. 表述略有不同，精神實質一致
2. 應對思路：一心二用
二、操作風險管理
1. 操作風險定義解讀
2. 操作風險管理流程循環
3. 操作風險管理框架
4. 操作風險管理三大工具
5. 操作風險關鍵風險指標（KRI）
6. 操作風險損失事件的四種情況
7. 操作風險分類辦法

第五講：案例解析
1. 支行副行長指令柜員代理開通網上銀行詐騙客戶資金案
2. 信貸客戶經理違法發放貸款案和違法承兌票據案
3. 理財客戶經理私售“飛單”理財產品案
4. 公司信貸客戶經理上門簽訂保證合同簽章虛假案
5. 個人信貸客戶經理串通不法中介騙取銀行貸款、騙領銀行卡案
6. 離職員工冒充銀行工作人員在營業場所非法吸收公眾存款案
7. 信貸客戶經理偷換企業預留印鑒卡詐騙客戶資金案
8. 支行副行長內外勾結，誘騙客戶兩次輸入密碼的詐騙客戶資金案

第六講：課程收尾
1. 課程回顧
2. 答疑解惑
3. 合影道別