金融機構信用風險管理

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課程大綱

第一章 理解風險
1、什么是風險，如何理解風險
2、商業銀行風險管理的一般流程與方法
3、中國銀行金融機構日常經營中所面臨的主要風險及其應對方式
4、什么是全面風險管理及其含義
5、全面風險管理的基本要素與基本原則
6、如何理解風險偏好：監管的定義和國外的理解
7、如何制定風險偏好與使用風險偏好

第二章 信用風險的日常管理
1、什么是信用風險
2、信用風險的識別與管理方法
3、信用風險的度量
4、信用風險與信用評級
■ 對公評級
■ 零售信用評分與模型
5、對信用評級的進一步理解
6、日常信貸業務的信用風險管理
■ 貸前調查及其要點
■ 貸中審查及其要點
■ 貸后檢查及其要點
7、信貸產品的定價：一般方法與高級方法
8、早期預警及預警信號
9、什么是風險遷移
10、評級在貸后管理和投后管理中的應用
11、大中小型客戶授信的要點
12、授信中的行業分析
13、授信中的交叉分析
14、如何進行信用分析
15、如何進行現金流分析
16、如何進行流動性分析
17、如何識別客戶債務水平
18、如何看擔保風險與擔保能力
19、如何識別財務欺詐線索
20、不良資產管理與清收
21、信用風險管理與三道防線：工作實踐分享
22、信用風險管理與授信中的操作風險防范
23、進一步理解集團授信及實踐分享
24、分享:國際大型銀行的日常授信管理工作
25、其他分享

第三章 信用風險的高層面管理
1、信用風險集中度管理
2、信用風險的限額管理
3、信用風險的檢測與報告
4、什么是信用風險資產的計量
5、信用風險計量中的相關概念和要點
6、信用風險組合管理
7、理解商業銀行的撥備與準備金
8、監管機構規定的信用風險資產計量方法及其應用
9、信用風險管理與資本管理

第四章 總結與展望
1、當前國內商業銀行風險管理的現狀與不足
2、如何做到前瞻性的信用風險管理：國外銀行的工作實踐
3、理解利率市場化及其對商業銀行產品定價與運行的影響
4、關于商業銀行公司治理與全面風險管理架構：國外的實踐總結
5、信用風險管理與金融科技