金融機構內部信用評級操作實務

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課程大綱

第一章 深入認識評級及其作用和內涵
1、什么是信用評級
2、風險與收益匹配：如何理解
3、信用評級的主要方法
4、理解一些相關的術語：
■Default，PD，LGD，Unexpected / Expected Loss，VAR，Capital，Credit Model， JDA，etc.
5、關于評級：大型機構如何評級
■為什么評級如此重要
■信用風險管理的核心點是什么
■行業分析與評級
■評級與限額管理
■評級在貸前，貸中，貸后中的作用
■中小微企業：快速評級與評分卡方法
■授信與日常信用風險管理中的評級角色
■大中型企業的評級和中小企業的評級/評分
■例：某銀行的評級框架和關鍵指標
6、評級與金融機構的資本管理
■金融機構的資本與評級的關系
■資本管理的主要方法
■什么是內評法
7、其他分享

第二章 國際大型金融機構的評級
1、理解大型金融機構的內部評級
2、大型金融機構的內部評級流程
3、大型金融機構的內部評級框架及其體系
4、內部評級在信用風險管理中的作用
5、內部評級中的基礎評級，評級調整與最終評級
6、評級的原理是什么
7、內部評級的要點
8、評級與客戶管理和定價
9、內部評級與外部評級
10、衍生品與評級
11、Covenants？與評級的關系？
12、前瞻性的風險管理方法
13、評級映射
14、評級遷移
15、財務分析在評級中的作用
16、理解財務預測與評級和風險管理
17、評級注意事項

第三章 國際評級機構的評級
1、如何理解信用風險與信用評級
2、國際信用評級主要關注什么
3、評級與風險的映射圖
4、理解評級公司及其評級
5、評級的作用和在金融市場的作用
6、*評級公司的評級流程
7、*評級公司的評級體系與框架
8、評級中各個部門和人員的角色與分工
9、評級結果的解讀
10、樣本評級報告分析
11、國際評級機構常用的評級指標及其分析和計算
12、流動性分析與評級
13、對企業評級的一般關注
14、對金融機構評級的一般關注
15、什么是家族評級
16、理解評級中常見的一些術語
17、除了日常所見的信用評級，還有什么主要的評級
18、其他分享

第四章 大型金融機構的行業評級框架分享
1、汽車行業與汽車經銷商評級
2、地產行業評級
3、建筑行業評級
4、基建與高速行業評級
5、貿易行業評級
6、地方政府融資平臺與國企評級
7、金融機構評級