互聯網金融大數據零售銀行

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課程大綱：
第一章：互聯網金融
一、互聯網金融顛覆傳統銀行業務
1.互聯網思維
2.傳統金融三個核心業務的突破
3.互聯網金融發展方向
二、互聯網金融業務模式
1.互聯網銀行
2.影子銀行與P2P
3.虛擬貨幣
4.眾籌融資
三、互聯網金融商業模式
1.互聯網金融典型業務模式
2.互聯網金融特性
3.互聯網金融監管
4.互聯網精神推動金融行業發展
案例：阿里金融、360、宜信P2P、騰訊、hao123、小米、海爾
現場研討：支付寶、余額寶

第二章 互聯網金融風險控制
一、第三方支付發展現狀分析
1.國內第三方支付的發展現狀
2.第三方支付發展中存在的問題及解決方法
二、防止支付銀行化背后風險
1.支付寶、銀聯大戰引發央行干預
2.第三方支付操作安全
3.解讀第三方支付金融風險新近政策

第三章 互聯網金融大數據
一、透視大數據思維
1.4V特性
2.大數據組成及發展趨勢
3.DT時代
二、大數據分析模型
1.數據的收集和準備
2.數據分析的八個*模型
3.銀行客戶數據分析和交叉銷售
4.CRISP方法論
三、金融大數據應用
1.大數據分析驅動風險分析和管理體系
2.信用卡客戶數據分析
3.征信大數據
4.反欺詐案例
5.精準場景營銷大數據
四、商業銀行數據化能力的打造
1.建立與業務戰略相結合的數據戰略
2.建立行之有效的數據治理長效機制，為數據化能力建設提保障
3.制訂數據治理建設藍圖與路線圖
4.把數據看做銀行最重要的資產，建立數據資產的運營管理體系
案例：阿里金融、宜信P2P、螞蟻金服、芝麻金融、FICO

第四章 互聯網消費金融創新新零售
一、互聯網消費金融市場現狀
1.中國互聯網消費金融市場AMC模型
2.互聯網消費金融市場交易規模將保持高速增長
3.互聯網消費金融產業鏈
4.分期購物平臺的互聯網消費金融服務模式
二、互聯網消費金融產業鏈
1.阿里在互聯網金融領域全面布局
2.京東結合自身電商業務重點打造消費金融戰略
3.工行逸貸業務的支持賬戶種類多樣期限可選
4.四種互聯網消費金融平臺差異化比較
三、商業銀行消費金融優勢分析
1.傳統商業銀行在多年經營中積累沉淀眾多核心能力，成為發展消費金融的優勢所在。
2.網點優勢，發揮線上線下服務綜合平臺優勢
3.風險控制能力，數以億計借款數據，累積了寶貴的風控經驗
4.產品覆蓋廣度，從金融產品及功能豐富多樣，擔保方式等不斷突破，滿足各類客戶的個性化需求
5.網絡投入，商業銀行有能力網絡科技持續投入，形成優勢
四、互聯網消費金融企業競爭趨勢
1.大數據與征信將成為互聯網消費金融廠商的競爭重點
2.阿里的互聯網消費金融業務在征信方面具備明顯優勢
3.互聯網消費金融將更具延續性服務范圍更廣
五、互聯網消費金融挑戰與風險
1.產品和市場參與主體的單一制約了中國消費金融的發展
2.互聯網消費金融市場主要面臨征信體系不健全風險
3.剖析互聯網消費金融政策監管風險