證券行業的財富轉型之路

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課程大綱
一、海外成熟財富管理模式
1.以*為代表的財富管理模式介紹及舉例
2.以瑞士為代表的財富管理模式介紹及舉例
3.以澳洲為代表的財富管理模式及介紹

二、中國金融業現行財富管理模式
1.國有股份制銀行模式及舉例
2.股份制銀行模式及舉例
3.外資銀行模式代表及舉例
4.證券公司先行模式及舉例
5.三方財富公司模式及舉例
6.財富1.0-4.0時代

三、中國特色的家庭財富分級及需求和財富管理階段
1.中國居民的財富積累之路
2.居民家庭財富分成及分類需求
1)大眾級
2)財富級
3)高凈值人群及私行級
4)客戶類型及財富管理需求
3.我國金融體制改革和轉變所處的階段

四、基于財富管理需求和階段，對機構及理財團隊的轉型要求
1.專業度提升的要求
1)產品的要求-不同產品作為直接工具
2)解決方案的需求-金融機構及其理財團隊對于“整體”需求解決方案的要求
3)全球性全效性資產保全，財富增長的配置能力提升
2.銷售服務策略和方式轉型
1)服務方式專業化的要求
2)銷售測率和銷售技巧的提升要求-顧問式理財方式
3)業務團隊的包含“財富”部分的有效的全面的績效考核體制

五、財富管理和資產配置
1.財富管理VS人生周期需求
2.財富管理VS經濟周期需求
3.財富管理框架下的廣義資產配置
4.廣義資產配置下的財富管理需求及資產配置全流程

六、財富管理類產品及解決方案匯總
1.財富管理類產品（介紹及舉例）
1)固收及類固守類產品–銀行理財產品，債券類產品，結構性產品
2)凈值型產品：基金，凈值型產品
3)財富保全型產品：保險保障類產品
2.解決方案匯總及案例
1)固定資產投資需求
2)海外資產配置需求解決方案
3)企業資產財富管理解決方案
4)個人及家庭資產財富管理解決方案

七、財富管理框架下的顧問式理財營銷
1.銷售服務全流程：獲客－需求挖掘－解決方案－產品銷售－再銷售
2.財富１.０產品銷售式營銷刀財富４.０顧問式理財營銷
3.顧問式理財營銷要點
1)全財富時代多家金融機構競爭根本－“信任”
2)“信任”關系下的財富管理
4.資產配置框架下的存量客戶轉換和再挖掘