金融市場解讀暨資產配置的營銷實操

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課程大綱：
一、金融市場解讀
資產配置和產品銷售都需要立足于當前金融市場的環境和所在的經濟周期,才能為客戶提供更為契合的產品組合,了解宏觀經濟和市場核心邏輯是零售營銷人員必備的知識.
1、資本市場的變化：
1)市場邏輯主線的演變;
2)從修復預期差到經濟復蘇證偽的進程。
2、解讀國內宏觀經濟的變化：
1)宏觀經濟數據的正確解讀,GDP與*指數的異同；
2)國內貨幣政策的關鍵指標,M1和信用利差；
3)經濟發展模式的轉變,需求學派到供給學派。
3、解讀*貿易的大局勢：
1)*貿易的本質和演變；
2)5月以來的貿易摩擦再起紛爭的本質和演變。
4、解讀國際經濟及金融形勢的變化：
1)美聯儲的貨幣政策變化預期，鷹派與鴿派之爭；
2)貿易保護主義全面興起的背景和影響。
5、當前宏觀經濟情況下的資產配置方向和建議
1)美林時鐘資產配置模型及操作建議；

二、資產配置的營銷實操
投資端的資產配置建立在充分多元化的產品、市場歷史數據和數據量化模型等基礎上，在銀行營銷實戰中欠缺實用性。營銷人員更需要理解和掌握的是營銷端的資產配置，以促進實戰銷售為原則，充分發揮資產配置理念以助力產品銷售。
1、了解投資端的資產配置的理念：
3)資產配置的原理及發展
4)資產配置模型的三個階段：經典股債模型、耶魯模型和全天候模型。
2、理解并掌握營銷端的資產配置：
1)營銷端的資產配置與投資端資產配置的異同；
2)基于客戶生命周期產品需求的資產配置模型；
3)案例討論：肯德基套餐菜單對資產配置銷售的啟發。
3、理解并掌握當前市場資產配置方向及演變：
1)近十年來資產配置產品及方向的演變；
2)資管新規及融資政策改變對資產配置的影響；
3)理財顧問應該如何應對資產配置方向的演變。
4、資產配置的營銷實操：
1)如何結合金融產品實現理財三屬性（安全性流動性收益性）的互補；
2)如何解決波動性與客戶風險偏好的矛盾；
3)如何以客戶為中心構建完整資產配置報告。