基金產品的常態化銷售

基金產品的常態化銷售課程/講師盡在基金產品的常態化銷售專題,基金產品的常態化銷售公開課北上廣深等地每月開課！基金產品的常態化銷售在線直播課程（免費試聽）。專家微信18749492090，講師手機13522550408，百度搜索“交廣國際管理咨詢”了解更多。

課程大綱：
第一講：為什么做好財富管理一定要會賣基金？
互動溝通：銀行為什么要賣基金？客戶因為什么買基金？基金相對于其他產品的優勢是什么？客戶購買基金的需求和市場走勢之間有什么樣的關系？
一、基金是滿足客戶需求最好的產品選擇之一
基金的特點
1）產品線豐富——可以根據客戶的需求量身定制各種組合
2）購買門檻低——人人都能做的股權投資
3）較強流動性——隨時可買賣贖回
4）風險的分散——投資標的更多對比股票等更有效的分散風險
二、基金可實現客戶、理財經理和銀行的三贏
客戶：基金能夠滿足客戶的多樣化需求
理財經理：展現理財經理專業性和增強客戶黏性的工具，提升收入的有效方式。
銀行：能夠持續的提升中間業務收入。資產配置的重要載體。
三、基金銷售的三個認識誤區
1.市場不好不能賣基金
2.客戶套牢了不敢賣基金
3.客戶都不愿意買基金

第二講：基金的篩選和組合
一、各類基金的特點和投資標的
貨幣基金：安全性，收益性
債券基金：什么是純債基金？
股票基金：主動管理和被動管理（指數型基金）
二、基金的篩選：
1、基金選擇的誤區
購買基金追漲殺跌
只關注基金短期排名
買老基金不如買新基金
便宜的基金上漲空間更大
2、篩選靠譜基金的核心指標
看過往業績和指標（長期，中期，短期）
過往業績4433選基法，但要時常更新。
波動率，夏普比率，*回撤
看基金規模：5-10億
看基金經理：任職時間和連續性
看趨勢行業輪動：建立各類基金池時常更新。
三、構建基金組合
1、構建基金組合的意義？
對客戶：降低波動，不錯過上漲收益。（案例：降低波動性）
對我們：體現理財顧問價值，增加客戶粘性。
什么是構建投資組合的關鍵?
2、大類資產配置都有哪些資產可以選擇？
各類資產相關性
大類資產周期效應
3、常見的資產配置組合
60：40股債組合
*組合
全天候組合
斯文森組合
4、如何通過基金構建投資組合
四、如何讓客戶堅定持續的定投
1、客戶選擇基金定投的理由
基金定投分散風險
強制儲蓄的有效工具
定投享受時間的復利
資金門檻*
2、基金定投成功的關鍵
堅持定投的心法修煉
定投在最差的時間進場也能提前盈利
牛市只會遲到不會缺席
基金定投的盈利來自哪里？
定投資金的梳理（定投的錢從哪里來？）
定投實操：定投頻率，手續費和管理費。

第三講：制定客戶專屬的基金營銷策略
一、目標客戶名單梳理
買過基金的客戶（賺了錢的，沒賺錢的）
沒買過基金的客戶
長期理財客戶
炒股失利的客戶
長期理財客戶
子女教育養老需求的客戶
二、挖掘客戶需求的顧問式營銷
1、客戶約訪
2、需求喚起
3、KYC整理
4、需求分析確認
5、投資組合建議說明
6、促成和反對意見處理
實戰案例分析，結合自己的需求制定基金投資組合

第四講：基金客戶的永續服務和轉介紹獲取
一、售后服務的重要性
基金銷售和定投不是一錘子買賣
面對市場波動時需要信心和陪伴
客戶的投資理念和耐心需要影響
好的服務流程體驗是轉介紹源泉
二、永續服務的內容
定期進行基金診斷：異動監控和提醒
每月的資產賬單
根據投資組合給出再平衡建議
接觸的頻率把控發現新的需求
三、基金的調倉
案例：存量大客戶持倉基金深度套牢，怎么辦?
1.了解什么才是客戶心里的“被套”?
2.客戶情況有無發生變化?
3.市場情況有無發生變化?
4.基金產品有無發生變化?
5.調倉的原則與方法
6.基金定投的調倉