理財小白的理財課

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課程大綱
第一部分 異議處理
理財顧問最常遇到的客戶拒絕
不需要 （真有錢 / 借口）
沒錢（真窮 / 借口）
暫時不考慮（真有流動性問題 / 借口）
過幾年再說（真有拖延癥 / 借口）

第二部分 理財概論
分析市場上常見的財富管理模型
人生周期
帆船理論
收支曲線
標準普爾家庭資產象限圖
理財規劃概念和誤區
財富管理的正確姿勢 – 標準化流程和步驟

第三部分 量化目標
了解家庭情況、現金流狀況與資產負債情況
根據財務狀況，做出分析及診斷
了解金融目標、并按重要性及時限性排定優先級
評估安全需求并分析相關風險，通過理財評估工具把需求數字化、具體化
流動性資產需求
安全性資產需求
投資性資產需求
第四部分 “沒想到…”的風險
自然會老
錢也不能解決的養老問題
“過幾年等孩子大了再說“ – 拖延的成本
偶然會病
有醫保/醫療險還需不需要買重疾險？
境外買還是境內買？
必然會死
“明明買了高額保險為啥不能賠？“ – 壽險/意外險的保障范圍
“我是獨生子女，我爸媽的房子為啥要分給別人？“ “我老公公司欠的債，我一家庭主婦，憑啥要我還？” – 中國高凈值人士財富傳承誤區及傳承工具利與弊