理財規劃基礎知識培訓

理財規劃基礎知識培訓課程/講師盡在理財規劃基礎知識培訓專題,理財規劃基礎知識培訓公開課北上廣深等地每月開課！理財規劃基礎知識培訓在線直播課程（免費試聽）。專家微信18749492090，講師手機13522550408，百度搜索“交廣國際管理咨詢”了解更多。

課程大綱

第一講：什么是理財規劃？
1.“四點一圈”輪回的家庭生命周期理論；
2.以實現生活目標為目的；
3.以各種金融工具為手段；
4.以各種金融市場為載體；
5.進行的財務安排；
6.人，只能是目的，不能是工具；產品，只能是工具，不能是目的。

第二講：我們為什么要進行理財規劃？
1.人的一生：財務資源與人力資源的能量守恒；
2.人生的規律：收入與支出的錯位；
3.人性的弱點：美好愿景與理財規劃的缺失；
4.成功的基礎：理財規劃對人生不確定性的制衡；
5.客觀環境：通脹的核心與貨幣量的問題；

第三講：我們如何進行家庭理財規劃？
1.了解自己的財務狀況：
2.了解財務狀況的“一本與兩表”；
3.家庭財務診斷的核心與TO DO LIST管理
1)可能存在的問題之債務危機；
2)可能存在的問題之現金危機；
3)可能存在的問題之應急儲備；
4)可能存在的問題之資產配置；
5)可能存在的問題之你的錢不是你的；

第四講：家庭理財目標規劃
1.金融的本質：資源跨越空間與時間的轉換；
2.資源的跨時間轉換；
3.家庭理財目標規劃的原則之合理性；
4.家庭理財目標規劃的原則之具象性；
5.家庭理財目標規劃的原則之可量化；
6.一般目標之固定剛性開支的規劃；
7.一般目標之家庭財務安全的規劃；
8.一般目標之遠期開支的規劃；

第五講：長期投資回報的主要來源：資產配置
1.資產配置的本質：通過主動承擔風險來獲取超額回報；
2.無風險資產的選擇：從現金到理財到儲蓄型保險；
3.風險性資產的選擇：從債券到股票到另類；
4.時間分散在資產配置中的應用；
5.空間分散在資產配置中的應用。