債券類產品與顧問式營銷

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課程大綱
第一講：債券理論基礎
一、債券的基本要素
二、債券定價（一級市場）
1.票面利率的確定
2.路演與詢價
3.一級半市場
三、債券估值（二級市場）
1.到期收益率
2.即期收益率
3.收益率曲線/曲線結構
4.全價與凈價

第二講：債券種類劃分
一、按發行主體分類
1.政府債券
2.金融債券（人民銀行、銀保監會）
3.企業債（發改委）
4.公司債（證監會）
5.非金融企業債務融資工具（交易商協會）
6.其他
二、按付息方式分類
1.零息債券
2.定息債券
3.浮息債券
三、按償還期限分類
1.短期債券
2.中期債券
3.長期債券
四、按利率確定方式劃分
1.固定利率債券
2.浮動利率債券
五、按債券形態分類
1.實物債券（不記名債券）
2.憑證式債券
3.記賬式債券

第三講：債券收益來源
1.經濟周期不同階段配置債券的價值
2.家庭生命周期不同階段配置債券的價值
3.票息收入
4.價差收入
5.騎乘收益

第四講：債券風險管理
一、利率風險
1.久期
2.基點價值
3.凸性
二、信用風險
1.信用評級
2.信用利差
3.信用違約掉期CDS/CRM

第五講：債券相關衍生品
1.遠期利率協定FRA
2.利率互換IRS
3.信用違約掉期CDS/CRM
4.國債期貨
5.利率期權和利率互換期權

第六講：債券產品解析
一、公募基金
1.開放式基金
2.封閉式基金
3.分級基金
二、私募基金

第七講：債券市場格局
一、根據市場基本功能
1.發行市場（一級市場）
2.流通市場（二級市場）
二、根據市場組織形式
1.場內交易市場
2.場外交易市場

第八講：債券市場監管
一、債券發行監管
1.財政部：國債、地方政府債
2.人民銀行：金融債
3.交易商協會：非金融企業債務融資工具
4.銀保監會：商業銀行債、保險公司債等
5.發改委：企業債
6.證監會：企業資產支持證券、公司債、可轉債等
二、債券掛牌交易和信息披露監管
1.交易所市場：證監會監管
2.銀行間債券市場：人民銀行監管
3.商業銀行柜臺市場：人民銀行、銀保監會監管
三、債券清算、結算和托管監管
1.*結算公司：人民銀行、財政部、銀保監會監管
2.上海清算所：人民銀行監管
3.中國證券登記結算公司：證監會監管
四、債券市場參與主體準入監管
五、債券評級和估值機構監管

第九講：顧問式營銷中如何配置債券類產品
一、財富管理市場的客群分析
1.9類典型客戶
2.行為模式分析法（客群）
3.生命周期分析方法
4.財富量級分析法
二、PPF分析法
1.了解過去
2.分析現在
3.展望未來
三、講解資產配置原則的前期準備工作
1.宏觀經濟/大類資產配置報告的準備
2.按照客戶資產量級分類討論
3.解讀當前的資產配置建議書
4.投資者溝通
四、資產配置原則的溝通流程
1.上一年投資總結
2.講解本期宏觀經濟環境/大類資產/小類資產的表現預測
3.講解本客戶的資產配置
4.促成的關鍵要素和投顧最常用的工具包
實戰訓練：角色扮演——高凈值客戶的債券類資產配置建議