監管政策解讀及商業銀行合規管理

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課程大綱

一、監管政策解讀
（一）近期典型案件解讀及反思
1、“僑興債事件”：不良資產處置中的創新與合規
2、“某發銀行案”：不良資產處置中的紅線
3、假黃金騙貸案：業務發展的中創新
4、多起“蘿卜章“案解讀：印章管控與案件風險防控
5、某銀行假理財案：案件防控中重點崗位監督。
6、銀監會、央行實施“強監管、強問責”、監管處罰“雙罰制”
7、司法機關加大對銀行業經營行為犯罪整治、辦理協助執行業務違法行為的法律問責
8、相關案例分析
（二）監管形勢解讀
1、金融政策解析
2、監管政策解析
強監管強問貴－2018年金融強監管主基調不會動搖
（1）中國銀監會《關于進一步深化整治銀行業市場亂象的通知》及整治工作要點（4號文）
（2）中國銀監會《關于調整商業銀行貸款損失準備監管要求的通知》（7號文）
（3）銀監會《商業銀行銀行賬利率風險管理指引》（修訂征
意見稿）
（4）銀監會《商業銀行流動性風險管理辦法》（修訂征求意見稿）
更新和完善了各項流動性管理指標。
（5）銀監會《關于規范銀信類業務的通知》（銀整發（2017）
（6）銀監會《商業銀行股權管理暫行辦法》：

二、新形勢下合規管理理念
1、合規管理形勢分析
2、風險控制理念與風險控制方法

三、從熱點事件看合規管理目標
1、內控管理的重要性
2、電信詐騙
3、營業場所安全
4、外部風險傳染

四、違規、違法、犯罪的界限
1、合規的目標
2、合法的目標
3、防止犯罪的目標

五、案件防控與金融犯罪
1、案件定義與分類
2、金融犯罪解析與案例分享

六、合規管理的新熱點問題
1、新類型案件
2、信貸業務操作風險
3、民刑交叉的幾個問題

七、營業場所及操作風險管理
1、營業場所管理與外部延伸
2、營業場所管理與“飛單”
3、銀行卡業務風險
4、操作風險的管理
5、管理人員嚴重失職，銀行柜員挪用巨款
6、開戶印鑒保管不慎，銀行客戶存款被盜

八、信貸業務合規管理熱點問題
（一）影響合同效力因素
重要檔案
主體資格
印章使用
存款扣劃
（二）有權機構決議的審查原則和風險控制
（三）抵押物的審查原則和風險控制