P2P平臺風險防范及整改要點

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課程大綱：
上午(9：00-12：00)
一、P2P平臺如何防范非法集資的法律風險？
最高院對非法集資的認定
非法集資案的*介紹
P2P非法集資案經驗的總結
P2P與非法集資的區別
P2P與非法集資的風險防范
P2P業務中應牢記的十項要點分析
二、P2P產品、業務模式和業務流程
P2P理財業務存在什么問題？該怎樣整改？
P2P貸款業務可操作嗎？
平臺如何進行業務推廣？
線下業務的限制
線上+線下是否合規？
線上+線下模式該怎樣整改？
專業放貸人模式的問題
P2P能不能作債權轉讓業務？
保理業務的結構設計和整改？
金融產品收益權轉讓和拆分怎么操作？合規風險在哪里？
能否作私募基金收益權轉讓業務？
小貸、融資租賃、典當與P2P如何結合？有什么風險？怎么防范？
根據《征求意見稿》，債權/收益權轉讓模式如何定性？
21. 平臺業務模式設計的思路和出發點

下午 （13：30- 14：30）
三、 平臺營銷及風控流程
平臺身份合法性的問題
資金流向的問題
資金池的問題
資金存管的平臺設計
認證風險
加盟模式
電子合同及電子簽名的合規性
P2P 去擔保究竟是否可行？
P2P擔保形式的實務選項
小額貸款公司對外提供融資擔保行為的效力
反擔保模式合規性評價
房屋抵押借款業務的主流交易結構及其合規性評析
四、平臺整改的要點及調查清單
平臺整改重點考察問題
P2P整改自查清單及解決方案