金融科技助力商業銀行數字化轉型

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課程大綱
第一部分 商業銀行數字化現狀與趨勢
一、數字化促使商業銀行加速迎來“柯達”時刻
1、從膠卷相機、數碼相機到拍照手機
2、從ATM機、自助終端到智能手機
3、產品×服務×有效感知=客戶體驗
4、從實體網點到數字銀行——銀行4.0發展路線圖
二、改變銀行線下模式局限需要金融科技加持
1、獲客、風控、運營存在局限
2、銀行業務高度依賴人工處理
3、線下業務加大財務管理難度
4、無法滿足零售小微客戶需求
三、銀行基本業務模式因科技發展而持續改變
1、用戶體驗持續提升
2、潛在客戶群體擴大
3、金融服務空間拓寬
4、金融服務時間延展
四、銀行數字化轉型必須加強金融科技應用
1、如何做到快速響應客戶需求，敏捷抵達市場，與客戶需求同步。
2、如何優化整體企業應用架構，為業務創新奠定堅實基礎。
3、如何時刻洞悉行業內新技術應用，提升產品創新與數據分析能力。
4、如何強化金融科技應用，推進生態圈建設，滿足客戶金融與非金融需求。
5、如何完善專業人才培養引進機制，培養金融科技復合型人才。

第二部分 金融科技如何助力銀行對公業務
一、傳統對公授信業務的痛點與難點
1、槽點1：客戶經理難以多方廣泛收集企業信息
2、槽點2：行內各位審貸專家審貸標準不一致
3、槽點3：貸后管理與預警耗時費事不精準
4、槽點4：行長無法及時掌握對公業務全貌
二、對公授信數字化風控提升銀行效能
1、用數字化方式幫助銀行全面整合多源風險信息
2、數據智能如何驅動數據事件理解及風險挖掘
3、與專家智識相結合的業務風險便捷監控
4、如何實現對公授信客戶全流程智能管控
5、對公客戶監控指標要做到自定義靈活配置
三、數字化助力對公客戶全程風控決策
1、貸前：預審盡調及報告支持（自動化、智能化加持）
2、貸中：貸中評審及風險篩查（全方位、精準化風控）
3、貸后：預警配置及排查管控（數字化、實時化預警）
4、案例解析：某大行實際經營數據分析。
四、數字化如何實現對公客戶風險發現、追蹤與傳導分析
1、銀行如何通過事件語義理解發現風險
2、銀行如何通過事件圖譜分析預見風險
3、銀行如何通過指標模型計算量化風險
4、銀行如何通過數據智能解析管控風險
5、案例解析：自動識別風險事件，實現多維度傳導式風險預警。
五、銀行對公數字化營銷與客戶經理工具
案例4：對公業務數字化營銷與風控在某行的實際應用

第三部分 金融科技如何助力銀行推進鄉村振興
一、《鄉村振興促進法》加速銀行數字化轉型
1、數字鄉村建設對金融科技的旺盛需求
2、農村金融機構在數字化轉型方面的短板
3、分階段推進各層級農村金融機構數字化轉型
二、建設數字農村亟需哪些數字化解決方案
1、農業貸款現狀與金融科技賦能方案
2、智慧鄉村與全域旅游數字化解決方案
3、普惠金融痛、難點與金融科技解決方案
狄寨智慧農旅案例
三、助力鄉村振興的三大金融科技支持體系
1、農村金融數據共享與農村征信體系
推動鄉村振興政策落地
加強金融要素向農村供給
促進農村經濟主體主動致富
2、數據治理與農村金融數字風控體系
大數據評分模型與智能建模（案例解析）
智能貸后與AI催收（案例解析）
黑產市場與智能反欺詐（場景演練與案例解析）
3、農村金融獲客引流與數字化運營管理體系
智慧營銷平臺與鄉村長尾客戶營銷
農村金融基層單位的金融科技支持（RPA+AI）
數字化場景運營管理（案例解析）
四、他行鄉村振興金融科技應用案例
1、鄉村管理好管家
案例1：“村級一張圖”在他行的實際應用（含視頻演示）
2、現代智慧畜牧業
案例2：現代畜牧業數字化管控平臺的應用（含視頻演示）
3、數字鄉村好幫手
案例3：農業數字化業務運營平臺的場景化應用

第四部分 金融科技助力銀行小微普惠金融
一、小微普惠金融數字化與金融科技應用
1、數據驅動商業銀行業務轉型
2、當前中小銀行常見工作痛點
3、RPA+AI賦能銀行數字化轉型
4、RPA智能員工與銀行應用場景
二、小微普惠金融數字化與區塊鏈技術應用
1、區塊鏈技術與區塊鏈架構
2、案例：人民銀行金融科技監管試點項目
3、案例：基于區塊鏈的供應鏈金融平臺
三、小微普惠金融數字化與供應鏈金融應用
1、供應鏈金融SAAS平臺
2、供應鏈票據——票據等分化促使靈活支付
3、倉儲、物流產業供應鏈服務平臺