擁抱風險突破企業風險管理瓶頸

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【課程大綱】
一、企業風險管理的發展現狀與困境
1、當今時代風險的特點
風險產生原因、作用機理復雜
解讀：*貿易的新發展
解讀：實體經濟與虛擬經濟
風險因素、風險事件前所未見
解讀：新冠疫情帶來的風險
解讀：教育行業的沖擊
風險難以預測
風險無法評估
2、企業風險管理實踐現狀與困境
企業與監管部門高度重視，但是成效不夠顯著
全面風險管理有效嗎？
企業風險管控的重點與企業實際面臨的風險存在較大偏差
關乎企業長期發展的風險是什么？現有企業風險管控的重點主要有哪些？
很難從風險管理中獲益
風險管理有收益嗎？
過于依賴財務指標
財務指標無法全面反映風險

二、風險管理的演進歷程
1、如何解讀風險
風險與不確定性
風險構成三要素
風險分類
2、風險管理的歷史演進
基于量化的風險管理理論
通過保險、投資組合等方式分擔和轉移風險
基于決策行為風險管理理論
面對不確定性的決策
基于控制的風險管理理論
強化管理的方式控制風險
3、風險管理監管政策的發展
COSO 1992：企業內部控制——整合框架
COSO 2004：企業風險管理——整合框架
國資委 2006：全面風險管理
五部委 2008-2010：內部控制基本規范、內部控制規范指引
COSO 2017：企業風險管理——整合戰略與績效

三、企業風險管理的基本流程
1、風險管理目標
戰略與風險管理目標
風險偏好、風險容忍度與風險管理目標
2、風險管理的基礎條件
誠信的價值觀
以古為鑒：周幽王烽火戲諸侯
案例：獐子島“溜走”的扇貝
案例：瑞幸咖啡的造假
案例：大眾尾氣門事件
稱職的董事會
以古為鑒：袁紹的失敗
案例：ST慧球
案例：當當網印章事件
案例：大連圣亞全武行
基于承受能力的風險偏好
以古為鑒：關羽敗走麥城
案例：從首富到通緝犯——李兆會的人生變化
案例：淘集集的失敗
有效的組織架構與員工
風險管理的三道防線
高素質員工
案例：巴林銀行的破產
良好的風險管理文化
他山之石：李云龍的“亮劍”精神
案例：華為的風險管理文化
案例：金立的破產
3、風險評估
風險識別
外部風險識別：PEST分析
內部風險識別：價值鏈
風險因素與風險事件的識別
（1）按照風險管理目標的分類
（2）按照業務領域的分類
（3）按照風險原因的分類
風險分析
風險分析方法
風險分析內容
（1）可能性分析
（2）影響程度分析
風險評價
風險地圖
4、風險應對
風險承擔
風險規避
風險控制
風險轉移
5、風險監督與改進
6、討論1：如何看待全面風險管理
各部門風險的加總是否是企業的全部風險？
各部門的風險應對措施，是否就是企業的風險應對措施？
7、討論2：風險管理與內部控制有區別嗎？
二者是何種關系？
如何協調二者的關系？

四、風險理財措施
1、保險
人身保險
財產保險
責任保險
2、套期保值
遠期合約
期貨合約
期權合約
互換合約
案例：中信泰富巨額外匯衍生品交易虧損
案例：聯合石化零成本領口期權（Zero-Collar Options）

五、經營、合規（報告）風險管理
1、經營風險管理
案例：某鋼鐵企業供應鏈風險管理
案例：三一重工的應收賬款管理
2、合規（報告）風險管理
案例：中興通訊的合規風險

六、企業風險管理的方法論
1、還原論
2、整體論
3、系統論

七、彈性風險管理——解決不可衡量風險的有效方法
1、如何理解彈性
不可衡量風險的主要體現
企業應變與企業閾值
2、如何重新定義企業風險
案例：拉夏貝爾——中國版ZARA的迷局
案例：全聚德——“烤鴨一哥”的內憂外患
3、彈性風險管理的理論框架
4、彈性風險管理能力的提升路徑
案例：傳音手機如何成為“非洲*”
案例：光刻機霸主阿斯麥的崛起
案例：京東物流的突圍

八、數字時代的企業風險管理——風險管理由靜態向動態的轉變
1、數字時代企業風險的新演變
數字安全風險
法律合規風險
2、數智化下企業風險管理的邏輯架構
基礎層：核心硬件、數據庫架構
運營層：授權明確、鏈路貫通、實時監控、精準反饋
應用層：風險管理場景的設計開展
3、數智化下企業風險管理實踐
案例：中國建筑——安全風險管理
案例：豬聯網——供應鏈風險管控