銀行合規要求與操作實務

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【課程綱要】
第一單元 2019年的行業違規案例分析
第二單元 《固定資產貸款管理暫行辦法》解析
（一）固定資產貸款的定義
（二）倡導貸款支付管理理念，強化貸款用途管理。
（三）強調合同或協議的有效管理，強化貸款風險要點的控制
（四）強調加強貸后管理，有助于提升信貸管理質量。
（五）明確貸款人的法律責任，強化貸款責任的針對性。
第三單元 《流動資金貸款管理暫行辦法》解析
（一）《流貸辦法》的要義和精髓
（二）明確貸款的具體支付方式和標準主要由當事人約定
（三）進一步嚴格支付管理的相關要求
（四）加強對流動資金貸款的貸后管理要求
（五）對流動資金貸款用途的限制
第四單元 《個人貸款管理暫行辦法》解析
（一）對個人貸款用途的要求
（二）對個人貸款面談面簽制度的規定
（三）在支付管理方面的要求
（四）在支付管理方面的要求
第五單元 《項目融資業務指引》解析
（一）明確項目融資定義
（二）明確識別、評估、管理項目建設期和經營期兩類風險的要求。
（三）明確和增加保證貸款人相關權益的措施
（四）進一步加強貸款資金支付的管理要求
（五）加強項目收入賬戶管理
（六）強調銀團貸款原則
第六單元 銀行風險防范措施
（一）容易發生的主要風險危機
1、流動性危機
2、信用危機
3、聲譽危機
4、媒體危機
（二）危機事件呈現的特點
1、突發性
2、公共性
3、不確定性
4、緊迫性
（三）風險防范的七原則
1、公眾利益至上
2、主動面對
3、快速反應
4、統一口徑
5、留存證據
6、真誠坦率
7、消除危機后果
（四）靈活應對,轉危為機
（五）案例分析