商業銀行公司治理與三會運作

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【課程大綱】
一、 《商業銀行股權管理暫行辦法》出臺的背景與適用范圍
1、2017年金融工作會議精神
2、防范系統性金融風險
3、金融危機
4、金融危機的應對措施
二、 商業銀行三會與主要股東的責任與管理要求
1、商業銀行股東和股東大會
1) 《關于向金融機構投資入股的暫行規定》
－投資單位
－投資條件
－投資限制
2) 主要股東的責任與管理要求
－股東資質與條件
案例：河南某農商行股東失信比例超過20%
－股東股權管理與風險隔離
－股東責任與行為負面清單
案例：寧夏某農村商業銀行股東結構優化問題
3) 關聯交易問題
－授信
－股權質押
案例：*新三板掛牌農商行——新疆喀什農商行(下稱“喀什銀行”)的股權變更被當地銀監局否決。
－擔保
案例：廣東某農商行股東廣東WH集團關聯交易問題分析；
－關系人
－股東大會運行
案例分析：股東會會議的表決權，不參加股東會的法律風險
2、商業銀行董事會
1) 董事會職責
2) 董事的任職條件
3) 專業委員會設立
4) 董事會運性
案例：山西某農商行董事會結構缺陷問題分析
3、商業銀行監事會
1) 監事會職責
2) 監事會構成
3) 監事會人員任職條件
4) 專業委員會
5) 監事會運性
案例：黔西南某農商行監事會監管缺失
4、商業銀行高級管理層
1) 高級管理人員構成
2) 高級管理人員的工作職責
5、商業銀行董事、監事、高級管理人員
1) 董事
－董事提名及選舉程序
－獨立董事提名及選舉程序
－董事的任職條件
－董事的職責
－獨立董事的職責
2) 監事
－股東監事和外部監事的提名及選舉程序
－監事的職責
3) 高級管理人員
－高級管理人員任職資格
－高級管理人員職責
三、 商業銀行股權管理相關細則
1、商業銀行股權管理的相關問題
2、為托持股清凈的限制與監管規定
1) 主要股東委托持股的逐層披露與穿透核查
案例：湖北某農商行大股東涉嫌關聯交易貸款造成不良貸款；
2) 違規代持股權的處理規定
3、金融產品持有商業銀行股份的限制
1) 同一持股人持股商業銀行的限制
2) 商業銀行的主要股東限制
3) 案例：邢臺某農商行掛牌新三板 十大股東半數為房企
4、最終受益的定義及其監管要求
四、 商業銀行信息披露管理要求
1、信息披露文件內容
2、商業銀行年度披露的信息內容
3、商業銀行披露的基本信息內容
4、商業銀行披露的財務會計報告內容
5、商業銀行披露的風險管理信息內容
6、商業銀行披露的公司治理信息內容
7、商業銀行披露的年度重大事項
8、臨時信息披露報告
9、商業銀行披露信息方式
10、信息披露的監督
五、 商業銀行監督管理要求
1、商業銀行監督管理機構的商業銀行的持續監管方式；
2、對商業銀行董事會、監事會和年度經營管理工作會等會議的監管方式；
3、銀行業監督管理機構對評價結果的管理；