增額終身壽險行銷策略

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課程大綱
第一講：2020年宏觀經濟和未來利率趨勢
一、全球抗疫
1、抗疫的勝利與經濟機遇
二、*科技戰
1、科技不再無邊界
2、發展實體經濟，金融需要讓利實體
三、金融改革與利率市場化
1、新資管下的銀行理財與中行原油寶之傷
2、最高人民法院限定民間融資利率到螞蟻金服上市被取消
3、融資利率的下行帶動存款和理財利率下行
四、房地產市場的未來
1、房價為什么不能再漲了
2、從“住房不炒”看利率下行
3、從人口老齡化分析未來利率下行趨勢
4、從人民幣升值看未來利率下行

第二講：增額終身壽險的優勢
一、市場主流年金保險和終身壽的比較
1、年金加萬能結構產品的特點
2、增額終身壽險的優勢
二、確定利率的優勢
1、提前鎖定未來利率下行損失
2、確定的利息預期，消費更可控
三、公務員申報的優勢
1、非理財保險，可以省去申報的煩惱
四、終身壽險保單的控制權優勢
1、不存在被保人領取年金的情況，保證資金的*控制
五、終身壽險保單的傳承優勢
1、無爭議的免稅資產，遺產稅免征產品

第三講：從金融行為，教育金和養老角度談儲蓄保單
一、儲蓄類客戶-從金融行為分析保單儲蓄的優勢
1、科技越發展我們為什么越存不住錢
2、儲蓄的三個公式
3、無法拒絕的借貸行為導致儲蓄難
4、投資錯誤導致儲蓄受損
5、子女覬覦導致儲蓄難
6、資產固化導致儲蓄難
7、保險儲蓄的優勢分析
二、教育金客戶-從大學生負債看教育金需求
1、從大學生借債現象拓展教育金功能
2、從教育金賬戶獨立角度談孩子儲蓄賬戶
3、從理財教育角度談孩子的教育金儲蓄
4、從教育金保險對孩子的理財教育角度銷售保單的策略
案例分析：一個9歲小朋友通過教育金保險訓練儲蓄習慣的銷單案例分析
三、養老金客戶-從養老角度談年金
1、養老的三大理念
2、如何從資產控制的角度談養老
3、終身壽險儲蓄養老產品的功能特點和優勢
案例分析：一封養老院院長的日記

第四講：從民法典、稅法和傳承角度談年金保險
一、復雜家庭關系客戶和民法典
1、復雜家庭結構投保動機分析
2、認識民法典
3、活用民法典，助力簽保單
1）結婚問題
2）給老公投保的理由
3）老公不同意買
4）孩子教育金
5）保險理賠款
6）婚前保單
7）夫妻共同債務
8）離婚冷靜期
9）女性投保人選擇
10）離婚財產分割
二、企業主客戶與稅務風險
1、從稅務改革看企業主稅務風險
1）稅法的首犯不刑原則與應急金準備
2）刑法的一人做事一人當特性與資產隔離保單設計
2、從融資政策轉變看企業主應急金需求
3、從共債共簽看企業主融資需求
4、從隱藏財富功能看企業主應急儲備
案例：【法商判決材料】從黃昌俊販毒判決書 看投保人隔離
案例：【法商判決材料】從朱紅兵走私判決書 看保單構架設計
案例：【法商判決材料】楊強任德學逃稅二審刑事裁定書 看涉稅風險的特點與保單設計
三、公務員客戶的申報和終身壽險的優勢
1、公務員申報規范
2、壽險和年金保險的申報規則
3、終身壽險的申報優勢
四、財產稅，遺產稅角度看終身壽險客戶
1、從稅制改革看財產稅和遺產稅必要性
2、終身壽險在財產傳承方面的優勢
1）私密
2）快速
3）低成本
4）可控

第五講：開門紅名單準備和行動目標
一、開門紅大單客戶開拓
1、大單客戶的心態建設
2、大單客戶的技能要求
3、大客戶核保和承保
二、開門紅客戶畫像
1、開門紅主要客戶分類梳理

第六講：終身壽險銷售研討與問題解答
一、“一張紙”與終身壽險
1、一張紙講降息
2、一張紙講增額終身壽險優勢
3、一張紙講儲蓄理念

第七講：客戶產說會行銷操作和注意事項
一、產說會的操作研討與分享
1、學員分享本機構產說會的操作情況
2、總結學員分享的產說會特點
二、產說會銷售的優勢
1、名單
2、場地
3、信任度
4、氛圍優勢
三、產說會的準備
1、主題設計
2、名單準備
3、話術和邀約
4、禮品和會議準備
5、主講設計
四、產說會現場控制和收單
1.人力配置
2、流程設計
3、主講
4、后期跟進和保單回收
五、個險產說會課程試聽
1、開場導入
2、核心觀念
3、產品導入
4、保單促成與收單
課程結束