商業銀行票據業務稽查與審計

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【課程大綱】
0、商業銀行票據業務概覽：三項業務是什么？
0.1、三項業務內涵及國內主要銀行三項業務開展狀況概覽：銀行票據業務有哪些？、
0.2、風險狀況、內控與風險管理機制建設、業務經營合法合規性及其他：銀行票據業務審計內容有哪些？
0.3、商業銀行法、票據法、內部控制指引及其他：搭建一個完整的制度框架才好審計！
1、三項業務審計要點與實操：帶你一起“扣磚縫”！
1.1票據承兌業務流程全梳理與審計要點與實操
1.2、票據貼現業務流程全梳理與審計要點與實操
1.3、票據轉貼現及再貼現業務流程全梳理與審計要點與實操
2、票據業務相關風險狀況稽查及審計要點：票據業務整體風險狀況幾何？
2.1、票據業務風險底數審計：業務墊款、業務分類及壓力測試情況如何審計？
2.2、資本計提與風險撥備審計：資本管理措施是否有效？
2.3、風險損失及相關保全/處置措施審核：風險暴露是否充分？
3、票據業務內控及風險管理機制建設及落實狀況審計：票據業務相關規范完備情況如何？
3.1、票據業務相關公司治理及激勵約束機制審核：內部管理及績效考核是否到位？
3.2、票據業務相關管理政策與授權授信業務審核：三項業務相關制度規章是否完備？
3.3、票據業務相關組織架構與崗位職責審核：內控措施落實是否有制度保障？
3.4、票據相關風險定價及檢測報告審核：風險跟蹤、突發事件報告及應急措施是否可落地？
3.5、票據相關會計統計與資本及撥備管理問題審核：財務處理是否合規恰當？
3.6、票據相關信息系統支持有效性審核：三項業務后臺授權與數據管理是否健康？
3.7、票據相關內部審計、監督及整改狀況審核：內審工作是否有效？
4、票據業務經營合法合規狀況審核：有無重大違規風險存在？
4.1、票據業務基礎交易審計：哪些資料需要好好厘清？
4.2、票據業務申請人資格及授權授信環節審計：相關風險管理政策是否到位？
4.3、票據業務保證金及擔保措施審計：風險緩釋措施是否適當？
4.4、票據業務審查及日常管理狀況審核：日常操作是否合規？
4.5、票據業務收費及核算審核：賬務處理是否合規？
4.6、票據業務相關資金用途監控及墊款、風險損失問題審核：業務后期管理措施是否得到有效執行？
5、課程總結