社區銀行金融網方案設計培訓

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課程大綱
第一講 社區銀行背景分析
一、社區銀行：沒那么簡單
1、社區銀行如何定義？
芝加哥儲備銀行歸納了社區銀行的四個主要特征
資產規模小、經營機制靈活。
能及時獲取相關信息、有效降低風險。
主要從事關系型信貸業務。
經營資本多元化。
2、發展背景
分析：美國模式—富國銀行
歐洲模式
澳洲模式
國外社區銀行數百年發展歷程之后體現出來的幾大核心能力分析
二、社區銀行在中國
1、傳統服務社區的銀行與社區銀行的不同
2、社區銀行機遇
五大機遇優勢
三、 商業銀行互聯網金融競爭格局及創新模式分析
互聯網電子商務蓬勃發展
互聯網電子商務企業跨界金融
電子商務時代，銀行地位尷尬
基于互聯網的社區金融是一個突破口
１、 自有電子商城體系分析
案例―――善融商務
２、 多元化金融服務
案例―――華夏銀行“平臺金融”
３、 聯手電子商務平臺型
案例―――民生銀行“新E貸”信用卡模式分析
４、 聯手外部機構型
案例―――招商銀行“手機錢包”
中信銀行“搖一搖”手機轉賬功能
５、 開通網上信貸通道型
案例―――光大銀行“融E貸”
交通銀行“E貸在線”
6、國內銀行業試水社區銀行成趨勢
四、安快銀行的創意—魅力比實力
1、獨特的零售環境設計
2、聚焦當地社區
3、發掘當地音樂
4、和當地企業同發展
5、善待當地雇員
6、獨具匠心的營銷廣告

第二講 社區商業運營分析
一、社區商業運營分析
1、盡可能達到住戶、商戶和開發商三方利益的均衡
2、社區商業的三大特征
滿足基本生活
提升生活質量
休閑游憩
二、社區金融位置
1、2公里的客戶消費半徑
商家需求（超市）：客流量是決定超市配套的關鍵
商家需求（菜市場） ：在前期客流量有限的情況下，菜市場是超市的最優替代
商家需求（銀行） ：銀行配套與否取決社區周邊的配套現狀
商家需求（藥店） ：藥店配套與否取決社區周邊的配套現狀
2、社區商業的規劃
三種主要商業形式
塊狀商業和條狀商業
3、社區營銷
社區營銷的意義
社區的分類
創新型社區營銷的內容
案例：從海底撈學體驗式營銷
八仙過海學多維式營銷
社區親子活動學一體式營銷
創新型社區營銷的流程設計和實施
項目調研組織
多維營銷渠道組合及執行
項目監控評估改進

第三講　　社區金融業務分析與規劃
一、 社區金融業務分析與規劃——幾個問題
二、 社區金融業務分析與規劃
1、 幾個社區場景
2、 幾種社區金融模式
社區金融商城業務模式
社區周邊商圈業務模式
社區本地生活（O2O）業務模式
3、社區金融網

4、社區金融服務站
三、社區金融商城業務模式
1、中高端社區客戶群體特點
2、基于社區定位和數據分析的精準營銷
3、深度互動營銷
四、社區銀行的三大生命周期
1、推廣期
2、擴張期
3、維護期

第四講　　社區營銷渠道拓展的方式方法
一、為什么渠道為王——渠道的概念
二、為什么渠道為王——渠道的作用
三、渠道分類
1、內部渠道
2、外部渠道
第三方機構
基于地理位置的渠道
基于行業、職業的渠道
社交網絡的渠道
四、社區金融網運營建議——合作方式

第五講　　社區銀行的風險和發展方向
一、社區銀行的風險
1、法律缺位阻礙社區銀行發展
2、運營模式有待優化
3、 經濟型合規性
民生銀行財務分析
興業銀行財務分析
4、同業競爭激烈
二、社區銀行未來的發展
1、模式
大型銀行開展的類社區業務
城商行銀行開設的社區支行
村鎮銀行的社區業務
2、布局
核心工作區、CBD商圈、高校、小微業主聚集區、新城鎮居住區以及中高檔社區
3、合作
微信計劃、VTM遠程銀行、IC卡特色應用、二維碼支付（居民享受商家專屬優惠），以及針對小區居民的小區特惠