商業銀行理財經理技能培訓

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課程大綱

第一部分： 提高銀行理財經理技能的必要性

一、金融機構的增多

二、銀行間競爭

三、理財產品的增多

四、客戶的需求第二部分： 金融及理財基礎知識 一、 負債業務時代1. 消費負債模式 二、 資產業務時代

1. 金融機構步入資產管理時代

三 、中間業務時代

1. 中間業務（代理）：

1)咨詢顧問類業務

2) 承諾類中間業務

3) 交易類中間業務

4) 擔保類中間業務

2. 中間業務現狀分析1)中間業務發展對策

第三部分： 理財產品分析及應用

一、資產配置

1.資產配置的意義、作用

2.資產配置的的模型圖示

二、理財傳統產品種類與風險

1.股票、開放式基金、私募基金、

2.國債、貴金屬 、保險

三、互聯網金融知識介紹

1.P2P和P2B網貸 的模式

2.眾籌解析及實戰案例

3.大數據在社會中的體現

4. 其他投資產品

第四部分： 理財客戶服務知識及技能一、理財與資產配置關系

1.理財的目的

2.資產合理配置–投資組合策略 3.累積財富– 風險管控 1) 風險承受能力測試參考標準

2) 風險承受能力測試

二、 如何正確銷售理財產品

1.銀行個人客戶的分類

1)找出阻礙客戶的投資原因

三 、 需求式、顧問式銷售方略

1.與客戶溝通的六大關鍵

2.產品贏銷及案例分析

第五部分：金牌理財經理的五項修煉

一、客戶認同我們服務的攻略

二、大堂經理處理客戶問題案例第六部分：銷售實操環節

一、銷售理財產品案例演練解析

實景：分組演練 、當眾評分 、直至熟練 。