銀行營運轉型培訓

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課程大綱
第一部分：利率市場化的實施演進路徑

1、利率市場化的重要意義

2、利率市場化是邁向金融自由化的起點

3、國外利率市場化經驗給國內銀行的借鏡

4、臺灣利率市場化及金融自由化演進歷程
第二部分：利率市場化對銀行營運的沖擊及未來的影響

1、銀行收入結構改變及組織再造

2、利率風險的管理

3、產品創新

4、人才培訓及再教育

5、案例說明:英國HSBC匯豐銀行

6、公司銀行業務的再聚焦

7、零售銀行業務的興起

8、財富管理業務的起飛

9、臺灣銀行業受利率市場化的影響說明

10、演練:利率市場化下銀行的對策
第三部分：公司銀行業務重新定位及聚焦

1、實施價值管理

2、實施客戶細分戰略

(1)、進行市場細分

(2)、建立主力銀行關系

(3)、聚焦重點客戶

3、案例說明:臺灣中國信托商業銀行

4、演練：公司銀行業務如何重新定位及聚焦
第四部分：零售銀行業務的成長之道

1、銀行卡發行

2、消費金融業務的突破

3、案例說明:臺灣消費金融業務成功及失敗案例

4、風險定價的實施

5、透過合并擴大網點覆蓋

6、案例說明:臺灣中國信托商業銀行成長之路

7、演練:零售銀行業務如何再造?
第五部分：財富管理業務順風高飛

1、提高手續費收入的佳解決方案

2、臺灣財富管理業務的演進

3、案例說明：臺灣中國信托商業銀行

(1)、三個佳堅持3Bests

(a)Bestpeople

(b)、Bestproduct

(c)、Bestsolution

(2)、客戶關系管理(CRM)

(3)、多重渠道的服務(Multi-ChannelDelivery)

4、以資產配置為核心的財富管理模式

(1)、何謂資產配置?

(2)、多種資產類別的投資

(3)、資產配置的原則及方法

(4)、資產配置的各種實務運用模式

(5)、資產配置的原則及方法

(6)、全新的財富管理營銷流程的規劃設計

(7)、如何以資產配置模式銷售產品的步驟

(8)、滿意的客戶才是財富管理部門長期獲利的保證

(9)、演練:以資產配置模式進行財富管理
第六部分：危機也是轉機—–銀行脫胎換骨的契機

1、銀行目前面臨溫水煮青蛙的風險

(1)、高利差收益養成安逸心態

(2)、本國競爭者新進銀行進入緩慢

(3)、外國競爭者壓力尚不大

(4)、互聯網金融威脅還不夠大

2、化危機為轉機進行組織變革

(1)、利率市場化可以扮演鯰魚角色

(2)、經營差異化及組織變革

3、提升銀行的競爭力是未來存活之道

4、Q&A