綜合理財規劃建議書制作培訓

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課程大綱
開篇：課程導入/形成團隊/課程概述
破冰：全員參與，形成團隊，落實課程規則

第一講：綜合理財規劃建議書意義
1.《綜合理財規劃建議書》的內涵與作用
2. 做“賣藥”的醫生還是“賣醫術”的醫生?
3. 理財經理的壓力形成與解決方向
4. 結合《建議書》鎖定客戶，增加客戶黏性

第二講：《綜合理財規劃建議書》基本框架
一、封面與目錄、前言
1. “面子工程”的重要性
2. 速編建議書目錄
3. 客戶函如何致客戶
二、重要提示與假設前提
1. 重要提示三段話
2. 假設前提的擬定
三、客戶家庭概況
1. 基本情況
1）家庭成員等相關信息
2）全生命周期人生大事表
2. 財務狀況
1）資產負債表
2）收入支出表
四、財務分析評價
1. 資產負債評價
2. 收入支出評價
3. 緊急備用金評價
4. 保障力評價
5. 償債壓力評價
6. 儲蓄能力評價
7. 財富增值能力評價
8. 財務自由度評價
五、理財目標確認
1. 核心理財目標
2. 目標現值法測算
3. 目標順序法原理
4. 目標并進法設計
六、專項規劃建議
1. 現金規劃
2. 保險規劃
3. 教育規劃
4. 養老規劃
5. 消費支出規劃
6. 投資規劃
7. 稅務籌劃
8. 財稅分配與傳承規劃
七、效果預測
1. 調整后的財務狀況及其評價
2. 仿真生涯表（未來財務全貌）
八、監控與反饋
1. 理財長效性、綜合性、風險性提示
2. 方案調整預期提示
3. 重要附錄、引言、摘要

第三講：《綜合理財規劃建議書》編寫注意事項
一、全面性原則
二、嚴謹性原則
三、實用性原則
1. 建議書實用性檢驗
2. 切合時勢的建議書
四、個性化原則
五、客戶建議書的SWOT分析
六、PPT版本建議書制作
1. PPT強調要點而非全篇內容
2. 圖文結合的PPT制作
3. PPT制作注意事項
七、建議書高效講解訓練

第四講：《綜合理財規劃建議書》編寫演練
1. 客戶案例信息解讀
2. 客戶方案框架擬定
3. 客戶方案編寫演練
4. 用Excel軟件工具輔助制作理財方案
案例演練：綜合理財規劃操作案例演練及PK
工具分享：綜合理財案例模版工具
案例分享：綜合理財規劃案例描述

第五講：核心客戶群體資產配置方案分析
一、核心客戶群體人群分類
1. 工薪階層家庭理財建議書
2. 企業主家庭理財建議書
3. 退休家庭理財建議書
二、核心客戶財務特征挖掘
三、財務特征應對解決方案
四、核心客戶資產配置策略

第六講：綜合理財規劃呈現演練（嵌入營銷）
一、前期準備
1. 每組派遣1-2名理財經理
2. 依據方案編制PPT版本《建議書》
二、呈現演練
演練方式：理財經理為現場“客戶”講解呈現理財方案
理財經理與“客戶”模擬演練講解呈現方案，主要考驗理財經理向“客戶”面對面呈現方案過程中：方案制作實用性、PPT制作美觀度、方案陳述表達能力、商務禮儀、現場異議處理、營銷促成溝通等整體觀察。
三、演練點評
1. 觀察者點評
2. 參與者點評
3. 老師點評
4. 評選優秀方案