投資市場解讀與資產配置培訓

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課程大綱
第一講：市場摸底——銀行投資品種與資產配置前瞻
一、資產配置在實際工作中的運用
1. 銷售理念轉變
2. 整合產品
3. 整合服務
4. 整合資源
二、馬科維茨資產組合理論概述
1. 金融產品風險可以相互抵銷
2. 金融產品風險可以度量
3. 資產組合的意義與價值
案例說明：資產組合如何讓風險收益優化
三、情商在專業價值呈現中的意義與價值
1. 情商是指了解他人情緒的能力
2. 情商是指體會他人情緒的能力
3. 情商是指了解自己情緒的能力
4. 情商是指控制自己情緒的能力
5. 情商是指激勵自己情緒的能力
小組作業：現場測試并給出后續營銷工作建議

第二講：主次分明——銀行投資品種解讀
一、房產
課堂互動：
1. 房價為什么會漲？
2. 如何判斷房價過高？
3. 房產在資產配置中的價值？
4. 住房資產優劣勢分析
5. 房產在資產配置中的注意事項
6. 人口紅利與房價的關聯影響
二、基金
1. 基金投資“五看三斷”法
五看
1）欲知未來先看現在
2）欲知現在先看過往
3）欲知強弱必看手法
4）欲建體系必看規律
5）欲建策略需看客戶
三斷
1）斷期限
2）斷手法
3）斷策略
案例分析：股票型基金解析方法
課堂作業：現場分析診斷股票型基金并給出投資建議
2. 值得借鑒的三大投資理念
1）風險與收益并存
2）長期投資的理念
3）分散投資的理念
3. 致命的七大投資理念
1）要想賺錢必先預測
2）依賴權威言聽計從
3）可靠消息投機取巧
4）投資必分散或集中
5）要賺大錢必冒大險
6）交易系統奉為萬能
7）我肯定對或肯定錯
4. START通用類建議體系建立
1）交易信號
2）時間架構
3）目標設定
4）風險管理
5）實戰檢驗
案例分析：交易體系建立方法
三、黃金
1. 實物貴金屬的分類
1）投資性實物金
2）收藏性實物金
2. 類似品種的橫向比較
1）紙黃金
2）實物金條
3）紀念性金章金條
4）黃金T+D
5）黃金期貨
6）黃金基金
3. 實物貴金屬的價值
1）身份地位象征
2）抵御極端風險
3）長期保值增值
4）資產配置應用
5）家庭財富傳承
4. 購買實物金的注意事項
1）不同性質的實物貴金屬的工藝成本不同
2）根據需要選擇不同純度的實物貴金屬
3）根據需要選擇是否需要專業機構保管
4）根據資產狀況選擇配置實物金的比例
5）根據風險偏好選擇黃金的投資渠道
5. 實物貴金屬在資產配置中的運用
1）實物貴金屬規避極端風險的特殊屬性運用
2）實物貴金屬價格短期波動性的實際運用
3）實物貴金屬在不同客群中的配置策略
四、保險
1. 特征
1）保障內容
2）繳費方式
3）保障期限
4）收益方式
5）潛在風險
2. 功能
1）保障
2）資產配置
3）收益
3. 亮點
1）避債
2）避稅
3）抵御風險
4. 投資要點
1）保障范圍和條件
2）投資期限和繳費方式
3）收益和風險
5. 注意事項
1）人生必備的八張保單
2）保險選擇依據
課堂互動：保險營銷的常見問題及解決思路
五、理財
1. 特征
1）投資期限
2）投資收益
3）投資范圍
4）收益成本
5）潛在風險
2. 功能
1）靈活投資
2）資產配置
3. 亮點
1）收益較有保障
2）期限靈活
3）風險較低
4. 投資要點
1）流動性
2）收益性
3）風險性
5. 注意事項
1）收益比較
2）資產配比
3）機會成本
案例解析：理財產品的深入剖析

第三講：步步為營——資產配置七步法
一、了解客戶
1. 風險性需求
2. 收益性需求
3. 流動性需求
案例說明：不同需求客戶的資產配置模型
二、資產診斷
案例分析：不同資產搭配的優劣勢分析
小組作業：請根據案例情況給出資產診斷建議
三、提供方案
1. 判斷關鍵因素
2. 給出合理配比
3. 匹配合適產品
案例說明：王先生的資產配置方案建議
四、溝通反饋
溝通中的典型異議處理案例解讀
1. 不接受資產配置方案——案例展示
2. 不接受產品調換建議——案例展示
3. 對推薦產品心存異議——案例展示
4. 特殊情況的異議處理——案例展示
五、步步為營
尋找切入點
1. 基于客戶需求引導的切入點——案例展示
2. 某個特定單一產品為切入點——案例展示
3. 以某中理念引導作為切入點——案例展示
六、組合營銷
注意事項
1. 客戶認同后的及時組合營銷
2. 客戶滿意后的后續組合營銷
3. 基于后續需求發掘組合營銷
七、后續跟進
1. 基于日常維護的跟進措施
2. 基于資產配置調整的跟進
3. 基于產品的關鍵節點跟進
課堂提問或情景演練（可選）