基金定投系列培訓

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課程大綱

為何銷售基金定期定額？

銷售基金定期定額有何好處？

不再靠天主宰我們的銷售

一、 對銀行的好處

二、 對理財人員的好處/行情不好（熊市下）就基金不好銷售了嗎？

三、 對客戶的好處

為什么熊市是銷售基金定投的好時機？
第一篇 你了解基金定期定額？

一、 什么是基金定期定額？

二、 基金定期定額投資的特點及好處是什么？

基金定期定額是怎么賺錢的？

一、 平均成本法

（一）你能買在哪里？

（二）定期定額長期報酬遠高于單筆投資

二、 時間復利效果

案例故事：基金定期定額“時間復利效果”

案例一：同是8%的結果

案例二：每月投資1250元，賺到250萬元退休金

案例三：不著急贖回，22.5萬13年變100萬

三、 長期投資的力量

（一）全球市場歷史走勢證明長期投資的力量

（二）長期投資能降低風險幾率

基金定期定額可以做什么？

一、 抵御/打敗通貨膨脹

（一）你的錢可以用多久？

（二）通貨膨脹率隊購買的影響

（三）定存 基金定投才能打敗通貨膨脹

二、 開源節流，強迫儲蓄

（一）節流為先：抑制消費欲望，學會省錢

（二）開源為輔：定期定額投資，用理財加薪

三、 小額資金使用準備

四、 子女教育金準備

五、 退休養老金準備

六、 震蕩市場的佳投資技術
第二篇 如何操作基金定期定額

為什么要建議客戶做基金定期定額？

一、 檢視一下，為什么客戶投資總是失利？

二、 投資檢視：投資的三大人性弱點

三、 過度關注壞消息，有害投資決策

四、 判斷進出場時點難，炒短線并非良策

五、 尋找波動市場下的投資術

六、 為何基金定投是“漲跌”都叫好投資方式

七、 以長期投資 |分散投資策略追求財富增長

堅持投資目標應對股市下挫的投資成果

定期定額的投資原則三要（Do）三不要（Don’t）

一、 三“要”（Do）

二、 三不要（Don’t）

三、 如何幫客戶挑選定期定額基金

幫客戶挑選基金的原則

如何幫客戶挑選定期定額基金的八大問

**問：如何挑選適合客戶的基金？

第二問：如何挑選基金？

第三問：什么樣的基金適合做定期定額？

第四問：如何挑基金公司？

第五問：買基金就要挑“冠軍”基金嗎？

第六問：如何判斷哪個基金經理人更好？

第七問：有何衡量工具可以挑選好基金？

第八問：如何根據市場景氣循環挑選基金？

投資小貼士：“4433法則”精選基金

理財人員必備掌握的定期定額投資策略

**招：買基金定期定額前應作準備

第二招：選擇何種投資方式？

第三招：不同風險承受度選擇不同投資策略

第四招：投資獲利的訣竅：做好資產配置

第五招：掌握投資時點合適買賣？

第六招：單只基金簡單投資，以穩健為首選

第七招：兩三只以上基金定投如何操作

第八招：追求穩健致富，頻繁進出不利投資

第九招：震蕩市場堅持不停扣

第十招：基金定投是否長期捂著不動？

第十一招：定期定額與單筆投資巧搭配

第十二招：選擇現金紅利還是紅利再投資？

第十三招：套牢基金怎么辦？

第十四招：小心應付新聞突發事件——別讓恐慌打敗你的投資紀律

總結：定期定額投資成功之關鍵
第三篇 如何說服你的客戶

一、 檢視一下，銷售基金是為幫客戶賺錢嗎？

過去的基金銷售有哪些缺失？

缺失一：以幫助客戶賺錢為主要訴求

缺失二：太過強調某只基金的報酬與好處

缺失三：忽略了基金長期投資的基本特性

缺失四：忽略了客戶的真正需求

二、 思考一下，你在客戶心中的定位是什么？

三、 作為專業的理財顧問，你有正確的投資理財觀嗎？

四、 你有正確的基金銷售觀念嗎？

五、 說服客戶的好目標：要讓客戶來感謝你

六、 你的定期定額客戶在哪里?

基金定期定額，適合那些人投資？

到哪里找到基金定期定額的目標客戶？

七、 如何銷售基金定期定額？

（一）如何發掘、引導與激發客戶理財需求？

問問題的步驟方法

示范一：針對尚未做基金定投客戶的提問話術

示范二：針對已有投資經驗的客戶提問話術

（二）介紹基金定期定額的小技巧

八、 說服客戶，要準備哪些銷售工具？

（一）復利表

（二）通貨膨脹表

（三）產品DM

（四）剪報數據

（五）生命周期圖（人生階段圖）

（六）市場走勢圖

（七）景氣循環圖

（八）銷售墊板
第四篇 銷售實務（一）

如何說服客戶投資基金定投

實務一：如何向客戶灌輸正確理財觀念

實務二：如何說服定存保守客戶轉基金定投？

實務三：如何給投資失利客戶基金定投建議？

實務四：如何說服客戶定投做資產配置？

實務五：如何說服客戶以基金定投退休規劃？
第五篇 銷售實務（二）

針對不同類型客戶的拒絕處理

基金定期定額，不好教育客戶？

一、 針對質疑的客戶“

“基金定投 長期投資真的可以積累財富嗎？”

二、 針對沒有投資經驗的客戶

三、 針對有投資經驗的客戶

四、 針對沒有錢投資的客戶

五、 針對沒時間做投資的客戶

六、 針對投資遲疑不決的客戶

七、 針對投資迷失的客戶

八、 針對擔心市場波動的客戶

九、 針對擔心未來的客戶

十、 針對不滿現狀的客戶

十一、 針對滿足于現狀的客戶

針對喜歡單筆投資基金的客戶