銀行貸后管理與風險預警培訓

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課程大綱

第一單元 信貸業務貸后管理風險識別

1、貸后管理的概念
1.1貸后管理的精髓：不要為貸后而貸后

1.2輕松愉快的貸后：如何將貸后管理當成情人約會甜蜜進行

1.3貸后管理的本質

1.3.1不讓客戶消失在我們的視野

1.3.2實現二次多次綜合金融服務的絕佳時機

1.3.3實現客戶體驗大數據積累最好的機會

1.3.4實現貸款資產的安全

1.4風險防范理念

1.4.1全流程的風險識別與防范理念

1.4.2從銀行信貸的8大流程進行風險識別和防范

1.5貸后管理的五原則
2、貸后管理的方法和基本程序

2.1貸后的定期與不定期檢查

2.2貸后的現場與非現場回訪

2.3基本程序：

貸款用途監控、貸款人常規監控、貸款人特殊行業監控、側面監控與消費監控

3、分析貸款客戶可能出現風險逾期的信號

3.1貸款申請人15類風險表現

3.2出現這些風險預警信號后的處置手段

3.3貸后逾期客戶分類及不同的應對策略與催收方式

3.4欠款清收方法溝通：欠款清收18式

4、貸后逾期客戶分類及不同的應對策略

5、貸后風險控制與客戶關系的維護

6、全流程風險控制對于機構穩健長遠發展的意義

第二單元??信貸行業從業人員信心的建立

1、如何樹立從業人員的信心

2、信貸工作人員的情緒控制

3、信貸資產規模擴張與信貸資產安全的平衡