信貸基礎業務培訓

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課程大綱

第一節 金融行業及金融環境
金融及金融業
金融業的發展歷史
金融機構
金融業的特點
金融環境
第二節 貨幣及貨幣政策
貨幣及特點
貨幣的發展史
貨幣政策
什么是M0、M1、M2
擴張性貨幣政策
緊縮性的貨幣政策
量化寬松
貨幣政策三大工具
選擇工具、補充工具、新工具
貨幣政策運用
酸辣粉與麻辣粉
美聯儲加息
第三節 信用及信用鏈接
什么是信用
信用的特點
信用報告制度
案例：2015年十大黑榜上市公司
信用的應用
信貸=貸款+信用鏈接
第四節 信貸機構體系
我國現有的銀行體系
人民銀行主要監管
銀監會主要監管
自律性組織是銀行業協會
政策性銀行
商業銀行
非銀行金融機構
第五節 貸款業務
貸款的定義
貸款的分類
按期限分類
按擔保方式分類
按質量分類
按客戶分類
信貸管理的三性原則
貸款三查制度
貸款新規的核心要求
貸前調查
貸時審查
貸款審查的KYC
貸款審查的6C原則
貸后檢查
授信審核
第六節 全面風險管理
全面風險管理的含義
信用風險的特點及表現
市場風險的特點及表現
操作風險的特點及表現
流動性風險的特點及表現
國家風險的特點及表現
聲譽風險的特點及表現
法律風險的特點及表現
戰略風險的特點及表現
還款能力
還款意愿
風險管理的三道防線
第七節 職業規劃
信貸人員應具備的能力
信貸相關崗位及職責
信貸崗位的職業發展路徑
信貸崗位的相互牽制
第八節 職業技能
信貸人員應具備的八種能力
溝通交流能力
文字表達能力
分析判斷能力
風險識別能力
心理抗壓能力
操作執行能力
影響協調能力
學習借鑒能力
第九節 職業操守與從業準則
法律責任
職業操守
從業準則
案例：某銀行再爆億元大案
第十節 信貸人員必須掌握的相關法律
信貸人員必須掌握的相關法律
法律適用的一般原則
公司法及其應用
擔保法及其應用
物權法及其應用
票據法及其應用
合同法及其應用
會計法及其應用