貸前調查貸后管理及風險防范培訓

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課程大綱

一、信貸風險的核心要素
1、風險認知
2、風險度量
3、風險化解
4、風險轉移
二、信貸風險管理的關鍵要素
1、融資方及交易對手
2、項目情況及還款來源
3、現金流分析及預測
4、抵押物及第二還款來源分析
三、貸前調查中的信貸風險管理
1、融資方的信用風險分析
（1）企業組織結構
（2）業主與股東信息
2、基于多種現金流來源的現金流綜合分析
3、項目核心風險分析及針對性風險控制方案
四、基于企業財務特征的信貸風險分析
五、基于企業非財務特征的信貸風險分析
1、企業的經營優勢分析
2、企業的經營穩定性分析
3、企業主品質及還款意愿分析
六、針對融資方的實用風險分析方式
七、針對融資方的現場貸前調查與風險識別
八、貸后管理與風險化解
1、客戶關系維護及貸后風險控制
2、信貸風險預警信息
3、風險轉移及風險化解的操作要點
九、貸后管理的關鍵要點
1、資金管控
2、指定支付
3、企業信用狀況跟蹤分析
4、信貸風險遷移變化跟蹤分析
5、后續合作方案管理
6、資金回收與風險化解
十、貸后管理工作實務操作要點
1、企業財務報表分析與財務狀況跟蹤管理
2、企業資金周轉情況跟蹤分析
3、企業經營狀況與訂單分析
4、還款來源與企業資金狀況分析
5、擔保方信用狀況分析
十一、貸后管理與風險預警
1、企業經營狀況風險預警
2、風險應對與風險化解
3、貸款回收與企業資金安排
十二、非量化因素的風險管理：道德風險防范
1、道德風險的產生土壤
2、道德風險的表現形式
3、道德風險的危害
4、道德風險的防范方式
十三、基于全流程管理的風險防范