信貸業務操作風險及案件防控培訓

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課程大綱

一、信貸業務流程分析

1、貸前管理

2、貸款過程管理

3、貸后管理

二、信貸調查的關鍵要素

1、融資方及交易對手

2、項目情況及還款來源

3、現金流分析及預測

4、抵押物及第二還款來源分析

三、信貸調查要點分析

1、融資方的信用風險分析

（1）企業組織結構

（2）業主與股東信息

2、基于多種現金流來源的現金流綜合分析

3、項目核心風險分析及針對性風險控制方案

四、貸款過程管理要點分析

1、操作風險管理要點

2、法律手續辦理及相關要點

3、抵押、質押等關鍵環節操作要點

五、貸后管理要點分析

1、資金管控

2、指定支付

3、企業信用狀況跟蹤分析

4、信貸風險遷移變化跟蹤分析

5、后續合作方案管理

6、資金回收與風險化解

六、貸后管理與風險預警

1、企業經營狀況風險預警

2、風險應對與風險化解

3、貸款回收與企業資金安排

七、熱點法律問題的違法要點認定

1、存款丟失

2、飛單

3、貸款損失

4、其他

八、銀行業工作人員相關法律責任認定

1、行政責任

2、經濟責任

3、刑事責任

（1）違法發放貸款罪

（2）玩忽職守罪

（3）詐騙罪

（4）其他

九、銀行從業人員的職業謹慎界限判定及合規要點