商業銀行風險管理與內部控制培訓

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課程大綱

一、銀行風險管理的核心要素
1、信用風險
2、操作風險
3、市場風險
4、宏觀外部風險
二、信貸業務的風險管理與內部控制
（一）信貸風險管理的核心要點
1、風險認知
2、風險度量
3、風險化解
4、風險轉移
（二）信貸風險管理的關鍵要素
1、融資方的風險審查
2、項目情況及還款來源
3、現金流分析及預測
4、廣義的第二還款來源（抵押物及其他）分析
（三）信貸風險管理的內部控制
1、交叉審核與AB角制度
2、書面調查、實地調查等手段的交叉驗證
3、財務數據與業務數據的交叉審核驗證
4、貸前調查、貸中審查與貸后管理的協同互動
三、信貸管理典型風險案例深度解析
1、潼關假黃金質押案
2、珠海振戎虛假貿易融資案
3、其他
四、同業業務的風險管理關鍵要素
1、交易對手的風險識別
2、同業業務的穿透審查與真實交易對手的識別
3、業務操作模式的風險辨識：
資金業務還是過橋業務？是否承擔實質性風險？風險控制的關鍵點在哪里？
4、同業業務規范性管理規定解析
五、同業業務典型風險案例深度分析
1、僑興集團廣發銀行惠州分行窩案
2、多起蘿卜章案
3、恒豐銀行票據糾紛案
4、成都門里案
5、工行襄陽分行假理財案
6、其他