銀行案件防控及風險防范培訓

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【課程大綱】
一、銀行案件防控形勢和特點；
1.銀行案件的再認知；
2.銀行案件防控形勢嚴峻；
?發案區域廣、涉及業務多；
?直接經濟損失及聲譽損失巨大；
?案件高發區及高發人員范圍；
?與民間借貸、非法融資有關案件呈上升趨勢。
3.案件高發的原因

二、案件防控重點區域、業務條線及案件類型；
1.資產業務領域—騙貸挪用、侵占、偽造票據貼現
?違法發放貸款案例；
?貸款詐騙案例；
?信貸貸前案例
?貸中案例
?貸后不當行為案例
?農戶貸款案例
?銀行承兌匯票案例
?解決建議
2.負債業務領域—-存款詐騙、挪用、侵占
?民間融資、非法借貸引發的新案件
?挪用資金案例
?偽造票證案例
?案件形式–印押證卡、重要空白憑證、金庫尾箱
?解決建議
3.中間業務領域—不規范經營案件
4.銀行卡及電子渠道—竊取客戶資金
5.安全保衛領域案件
?金庫盜竊案件
?其他典型案件
?解決建議
6.資產處置領域–各類操作風險案件
7.員工犯罪
?商業賄賂案件—受賄行賄罪
?挪用資金案件—-挪用資金罪、挪用公款罪
?職務侵占案件—-職務侵占罪、貪污罪
?非法泄露客戶信息案件—-非法泄露客戶信息罪

三、案件防控重點防控措施。
1、健全的內控制度并得到嚴格執行
從零散的、靜態和、被動的內部控制規章向系統的、動態的、主動的內部控制體系轉變。
內控覆蓋業務處理的各個環節
業務處理的關鍵崗位應分人操作，相互制約
2、先進的技術手段
3、嚴格的授權控制
正確處理風險控制與效率的關系
明確單個人、單項業務、單個機構的最大風險敞口
4、有效的人事管理
會計人員委派制
強制輪崗制度
強制休假制度
5、明確的責任追究
6、有效的監督檢查
內部監督
外部監督
7、科學的激勵考核機制