銀行基金定投營銷實戰培訓

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課程大綱
上午（9:00-12:00）
第一講：股、債宏觀經濟環境分析
一、股市分析的三個維度
1. 短期看信心
2. 中期看監管
3. 長期看回報
二、國內宏觀
1. 基本面
2. 政策面
3. 資金面
演練：分組對股市的宏觀經濟面簡要分析
三、國際方面
四、債市宏觀分析三要素
1. 社會融資總需求
2. 資金供應
3. 利率變動
演練：分組對債市的宏觀經濟面簡要分析
第二講：基金的類型
一、貨幣基金
二、債券基金
三、股票基金
四、混合基金
五、FOF基金
六、指數基金
第三講: 選擇基金的考慮要素
一、基金評級
二、歷史業績
1. 與股票大盤比較
2. 同類基金比較
3. 當期收益與歷史收益比較
三、基金經理
1. 過往業績
2. 從業年限
3. 投資風格
四、風險評估
1. 夏普比率
2. 標準差
3. 投資者的風險偏好
五、費用
六、機構投資者持有基金的份額
演練：分組對指定的基金進行挑選

下午（14:00-17:00）
第四講: 基金定投概述
一、基金定投的原理
二、經典案例
三、時間的選擇
四、基金的選擇
五、投多少合適？
1. 確定投資目標
2. 可投資的金額
3. 風險容忍度
六、投資紀律
第五講: 基金定投的優勢
一、客戶角度
1. 避免了擇時、擇股的煩惱
2. 強制儲蓄、聚沙成塔
3. 風險、成本平攤
4. 操作簡單
二、分行角度
1. 增強客戶忠誠度
2. “廈門經驗”分享
3. 增加收入
三、理財經理角度
1. 提升專業知識
2. 增加交叉銷售
3. 激發保守投資者的投資動力
第六講: 實戰分析
一、分組演練：本行重點持營基金分析
二、如何應對虧損
1. 為何會虧？
2. 端正心態
3. 有效降低成本
4. 補救五招
三、基金定投營銷技巧 （以“長盛國企改革”為例）
1. 基金定投，向誰推？
2. 誤區：一定要推股票型基金
3. 誤區：一定要堅持長期投資
4. 為什么推不動？
5. 異議處理：別的銀行產品比你們好
6. 異議處理：上次就是買了你們推薦的基金虧損了！
7. 異議處理：我先看看吧，看情況再說
8. 異議處理：基金定投，虧了誰負責？
9. 異議處理：要還房貸，沒錢投
10. 異議處理：我做過基金定投，還是虧了