商業銀行信用卡風險防范與案件處置

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課程大綱

第一講：信用卡風險分析與防范對策
一、信用風險
二、欺詐風險
三、操作風險
四、技術風險和洗錢

第二講：信用卡欠款所涉法律關系
一、民事法律關系
二、行政法律關系
三、刑事法律關系

第三講：信用卡糾紛案件的處置與維權的五個關鍵
一、如何認定信用卡案件性質是民事案件還是刑事案件
1. 信用卡犯罪有關的法律規定和司法解釋
2. 如何判斷“以非法占有為目的”
3. 如何判斷“透支金額”
二、如何認定信用卡合同成立和生效時間
三、如何認定交易明細紀錄和清單的證據效力
1. 證據合法有效
2. 書面證據
3. 持卡人舉證責任
四、信用卡糾紛案件的舉證責任分配
1. 發卡行的責任認定
2. 持卡人合理使用和妥善保管信用卡的義務的認定
3. 特約商戶的合理審查義務的認定
司法案例：廣東省東莞市第一人民法院松山湖法庭司法實踐
案例1：信用卡被他人盜刷案例
案例2：案外人冒領信用卡消費案例
案例3：偽卡消費案例
五、惡意透支的處置策略
1. 惡意透支的六種情形
2. 涉嫌惡意透支的催收策略
3. 信用卡詐騙罪及量刑標準
4. 惡意透支案例分析及司法實踐

第四講：課程結論與回顧
1. 課程回顧
2. 答疑解惑
3. 合影道別