疫情下的財務風險防控

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1. 疫情下的企業困境
? 員工帶薪休假延長
? 即使可以復工 員工能否及時返崗
? 物流不同程度停止 貨品傳遞效率
? 既有訂單或者合同能否履約
? 信用還款與資金成本
? 供應鏈上下游的協同效應能否正常
? ……
資金短缺

2. 盤點資產與資源 底線思維
? 可用存量資金
? 可變買存貨
? 可收回款項
? 可預收款項
? 可能的融資途徑
? 可延期支付項目
? 可調控的成本
? 可享受政策
? ……

3. 預測發展趨勢 作出預判
? 流動資金缺口（短期1-2個月、中短期3-6個月）
? 上游企業斷貨（生產材料、貿易商品）
? 下游企業窘迫導致應收賬款回籠困難
? 人力短缺與用工成本
? 物流不暢或滯后
? 客戶丟失
? 把握供應鏈上游的生產能力，預計未來供應的情況
? 本企業的生產周期與物流能力，判斷發貨能力
? 通過渠道與平臺，確認與把握銷售預期
? 判斷應收賬款回款預期，作出收款預計
? 根據生產周期與供銷節奏，計算安全庫存
? 測算現金流入流出，判斷現金流趨勢與安全性
4. 財務風險防控是持久戰

風險構成
風險損失
風險因素
實質性
心理性
道德性
天災 人禍
直接引發損失的意外事件
非計劃、非故意和非預期的經濟價值減少或人身傷害
風險事故
心理性
風險因素
道德性
風險因素
實質性
風險因素
風險因素 風險事故 損失
間接損失
直接損失
風險特征
風險 企業風險
財務風險
不確定性及
其帶來的期
望值的變動
經營風險
?開發失敗
?產品不合
格?惡性競爭
?產品落后
?……
?籌資風險
?投資風險
?信用風險
?分配風險
?……
? 關于財務風險
? 財務風險識別與評估
? 財務風險防范
? 關于財務風險對于未來利潤或回報不確定性的風險
? 財務風險識別與評估
環境風險 流程風險 決策信息風險
由外部因素引起的，
影響公司目標實現
或使公司發生損失
的風險
由于公司內部業務
流程沒有得到有效
實施，資產未得到
有效保護等因素而
產生的風險
由于戰略決策、經
營決策和財務決策
所使用的信息不恰
當、不可靠或未被
正確使用而產生的風險

? 財務風險識別與評估
樂觀激進情境 保守情境 中性狀態情境
假定內外部環
境都有利的情
形
假定即內外部
環境都不利的
情形
以事項發生的
最大可能性作
為預測基準
? 財務風險防范
風險管控績效考核
風險管控組織實施
風險管控培訓
風險管控目標
風險管控
理念