財富管理與理財培訓

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課程大綱:
一.理財與資產配置基本概念
1.資產配置的定義
2.資產配置的重要性
3.投資者偏好

二.理財與投資組合多樣化
1.多樣化效應
2.投組波動性
3.投組波動性與相關性
4.什么是有效的多樣化投資？
5. 投資組合的有效邊界與最佳投資組合

三．資產類別與對應的理財工具
1. 什么是資產類別
2. 如何評估資產，如何劃分資產類別
2. 現金及現金等價物資產 – 貨幣現金類工具
重點講解：現金和現金等價物（七種）；
投資現金和現金等價物的風險收益；
外匯和外匯投資
當前市場貨幣現金類理財工具；
3. 固定收益類資產 – 債券與固收類工具
重點講解：債券相關特性；
非傳統債券結構；
債券發行人種類；
債券的地域種類；
投資債券的風險收益；
當前市場上債券類理財工具；
4. 權益類資產 – 股票與權益類工具
重點講解：普通股和優先股；
股票回報；
股市波動性；
持有期與通脹率；
股票風險溢價；
股票分類；
投資策略；
股票基金；
5.另類資產 – 大宗商品、房產、收藏類投資工具
重點講解：房地產；
如何投資房地產；
投資房地產的風險和收益；
對沖基金；
大宗商品(黃金、原油投資)；
私募股權基金；
集合投資工具；
結構性產品；
藝術品和收藏品；
6.保障類資產 – 保障型投資工具
重點講解：保險的功用；
人壽保險；
財產保險；
意外險

四．家庭理財實戰案例分享（實際應用）
1.選擇實際家庭理財案例與學員分享
2.選擇實際家庭和小企業理財案例與學員分享
教會學員如何在實戰案例中運用各種不同資產類別，幫助客戶實現資產保值增值
3.結合2016年以來外匯、債券、黃金、原油金融市場新變化，引導學員結合實際，思考如何開展理財業務

五． 如何做一名出色的理財經理（實際應用）
1. 提供全程化服務
2. 明確理財需求和風險偏好
3. 制訂理財方案
4. 檢視投資組合
5. 執業資格

六. 經濟周期與當前宏觀經濟形勢
1.如何判斷經濟周期
2.在不同經濟周期中各類資產表現特點
3.對經濟有重要影響的主要經濟指標及解讀方法
4.當前中國經濟：債市、股市、匯市與匯率自由化、樓市、人民幣國際化、中國資本擴張與中國企業國際并購