商業銀行全面提升反洗錢合規執行力

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課程大綱
第一講：國際與國內當前反洗錢工作面臨的形勢和金融機構努力方向
一、美國史上最高罰款誕生——某外資銀行洗錢案支付巨額美元罰款案例
1. 引出反洗錢合規文化的重要性
二、各國調整反洗錢監管的法令和監管力度
1. 美國紐約州合規官負責制
2. 反洗錢過失追究刑事責任
3. 腐敗、詐騙罪和洗錢罪被判死刑
4. 美國監管當局的罰款數據
5. 巨額罰款事件給銀行帶來的代價
6. 2018歐洲議會就利用刑法打擊洗錢犯罪的新法規達成協議
三、中資銀行海外反洗錢挑戰
1. 中資銀行合規經營受關注度越來越高
2. 國際反洗錢監管加碼，中資銀行在海外罰款的數據
3. 中資銀行業務發展的關注點改變：拓展業務轉向風險控制
四、反洗錢新辦法、新形勢與監管要求及導向
1. 反洗錢在中國
2. 當前國內銀行反洗錢工作形勢
3. 國內外反洗錢監管不斷深化，人民銀行反洗錢合規管理要求更高
1）檢查方式重大調整
2）檢查滲透度加大
3）處罰金額加大
4）處罰數據統計力度加大
4. 2017、2018、2019、2020年初人行行政處罰要點解析（注：銀行內部加強反洗錢管理具體措施和啟示）
5. 金融機構需努力的方向（注：銀行內部加強反洗錢管理具體措施）
6. 反洗錢是一個系統性工程（某證券公司處罰案例）
7. 國內銀行從事反洗錢工作的困惑
8. “一帶一路”倡議下 中國金融機構應對反洗錢的挑戰和措施
9. 他行反洗錢主動合規經驗借鑒
10. 反洗錢工作強化公司治理
1）任命獨立反洗錢負責人
2）董事會與業務條線的責任范圍
3）信息數據采集、保存
4）數據跨境傳遞的監管要求
11. 金融行動特別工作組公布中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告，對銀行業反洗錢工作的后續影響（注：銀行內部應該從哪些方面去加強反洗錢的管理）
1）有效性評估情況
2）存在問題和建議
3）融入具體業務，金融行業應在哪些方面優先行動

第二講：理解反洗錢和反恐怖融資
1. 反洗錢和反恐怖融資的相同與區別
2. 中國法下各類反洗錢監管機構
3. 中國洗錢案件主要涉及的犯罪類型
4. 中國洗錢上游7大犯罪
5. 中國洗錢案件特點——地域、業務

第三講：法律法規、法律責任和注意事項
1. 《中華人民共和國反洗錢法》
2. 注意事項
3. 法律法規

第四講：最新監管政策解讀
1. 中國人民銀行關于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關執行要求的通知銀發[2017]99號
2. 《關于加強開戶管理及可疑交易控制措施的通知》（117號文）
3. 《關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》（235號文）
4. 《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》（銀辦發【2018】230號）
5. 《中國人民銀行關于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀辦發[2018]130）
6. 《中國人民銀行關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》（銀發﹝2018﹞164號）

第五講：金融機構如何配合反洗錢現場檢查
1. 金融機構反洗錢協查的意義
2. 協助實施臨時凍結措施
3. 人民銀行開展調查核實可疑交易的前提情況
1）金融機構予以配合提供有關文件和資料的三種情況
2）人行開展調查的正規手續
3）人行開展調查的權限
4）處理結果
4. 反洗錢非現場監管的主要內容
1）非現場監管的流程
2）非現場監管信息的分析評估方式
3）金融機構配合非現場監管的措施
5. 反洗錢現場監管的主要內容
1）現場調查條件
2）現場監管的主要內容
6. 反洗錢現場監管檢查重點
1）客戶身份識別（三大重點環節）
2）客戶風險分類
3）客戶身份資料及交易記錄保存
4）大額交易和可疑交易報告